反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等违法犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱行为的措施。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调用有关组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处罚，对相关人物和机构予以惩罚，从而达到组织犯罪活动目的的一项工程。
当下，洗钱的手法和步骤千变万化、名目繁多。银行作为金融机构的一员，是预防洗钱违法犯罪活动极为重要的一道屏障。不仅要确保金融领域反洗钱工作全面落实，还须以员工不断提升反洗钱履职能力，了解和掌握反洗钱工作的程序及措施。
因此，作为员工我们要做到遵纪守法，通过柜面人工识别、身份证、鉴别仪、联网核查、人脸识别等手段，识别客户身份。配合做好交易监测，合规处理可疑交易，柜面业务办理中汇集了客户、交易账务等大量信息，日常业务中发现可疑交易必须报告合规部门以及业务主管部门等。
反洗钱，我们共同的责任！