随着当今社会的进步，科技的发展，洗钱活动也变得越来越隐蔽，以及“多样化”。很多小伙伴觉得洗钱活动都是“社会大哥”干的事，离我们很遥远。但其实，有许多洗钱陷阱就在我们身边，我们要学会鉴别、远离，防患于未然，以免无意中触碰了法律的底线。
什么是洗钱？
洗钱这个概念最早可追溯到20世纪20年代的美国，当时芝加哥的一个犯罪组织，为逃避美国现金交易报告制度限制，合理解释大量现金的来源，以开设洗衣店为掩护，将非法收入混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯罪收入在形式上合法化，从此以后，这种通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程就被称为洗钱。
按我国当前法律的规定通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这7种犯罪的所得及收益的来源和性质，将构成洗钱罪。而且，无论是为他人洗，还是自己犯罪后洗，都可以认定为洗钱罪。洗钱罪自1997年刑法增设以来，经历了三次修改，上游犯罪范围不断扩大，处罚日益严厉。当前刑法规定的洗钱罪，涵盖七类上游犯罪，最高刑期十年有期徒刑。
洗钱的行为主要表现
1.提供资金帐户；
2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券；
3.通过转帐或者其他支付结算方式转移资金；
4.跨境转移资产；
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
由于第五点是个兜底条款，所以实际上洗钱的手法是可以很多样的，除了传统的通过金融系统转移，资产投资、虚拟货币买卖、艺术品拍卖、网络打赏、典当、赌博等等掩饰、隐瞒犯罪所得极其收益的来源和性质的行为都可能被认定为洗钱的手段，一不小心，就会被追究相应的刑事责任。
抵制洗钱四大秘籍：
近年来，反洗钱在扫黑除恶、反逃税、反腐败、反恐怖、打击网络诈骗和跨境赌博等工作中发挥了重要作用，有效遏制了洗钱犯罪活动的蔓延势头，有力维护了人民群众的生命财产安全和合法权益。而我们作为普通群众，也要树立反洗钱意识，不给不法分子可乘之机，为反洗钱出一份力！