钱塘支行服务案例分享
2023年9月18日中午，一位客户沈先生在大堂经理的引导下，前往我行柜台办理对公转账业务，客户填写了防诈骗安全提示单，转账资金高达300万，对公账户为一个江西南昌的信托公司。柜员徐燕李不自觉地提高了警惕，马上核实了客户身份，对客户流水进行查看，发现客户是我行的财富客户，此笔款项来自我行理财到期，并对客户进行“三问二看一核对”。沈先生回答：“我转账资金用途用于购买信托产品，认识这个信托公司的客户经理，之前也买过其他信托产品的，这个客户经理今天还来找我过，我手机银行转不了那么多，特地赶过来转账的。”谨慎原则，柜员徐燕李及时向运营主管进行了报告，主管用鑫航标查询了这家公司信息，并打电话将事情告知了分管行长寿行长，寿行长马上赶来柜台，与客户交流，了解缘由并劝说信托有风险，银行产品比较安全，向客户推荐了几款利好的理财产品。但客户表示，他去年理财产品亏了本金，大额存单利率太低，这款信托产品是认识人介绍的，对方表示是中低风险，保本产品，并向我们展示了他购买的信托产品订单。柜员徐燕李对信托的订单信息进行了查看，与主管一同评估此笔业务暂不存在诈骗风险，马上为其办理电汇转账业务。
客户离开之际，表示很感谢我们为他的资金安全考虑，牢牢把关，对于我们银行资金管理很放心，对网点防诈骗工作给予了高度的肯定，等以后有资金了会继续购买我行的理财。
银行业是服务业，我们作为客户资金的管理员，守住客户的“钱袋子”是我们的义务。对于银行柜员，应当不断提高防范诈骗的意识，应以高度的敏感性和责任心去观察客户，要本着责任的态度去深入了解事件发生的过程并理智地加以分析，避免客户资金遭受损失。庆幸这笔大额转账是没有问题的，但从这小小的案例，告诉我们多一道关卡，客户少一次诈骗。成为一个充满安全感的银行，我们一直在行动。