邵阳分行内控合规部谢国雄总经理到隆回支行开展《以高质量内控合规服务邵阳分行高质量发展》专题授课

　　为深入贯彻 2023年内控合规“价值服务年”工作要求，深根厚植“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，秉持守正创新，深耕价值服务，主动担当作为，紧扣金融工作的“政治性、人民性、专业性”要求。9月19日，邵阳分行内控合规部谢国雄总经理到隆回支行举行《以高质量内控合规服务邵阳分行高质量发展》专题授课，隆回支行全体职工积极参与。

　　谢总首先深入讲解了合规文化的核心理念，明晰了合规运营的内涵和要义，强调了必须树立底线思维，坚定依法合规的信念。随后对信用卡套现、违规出借账户、过度担保、异常借贷或投资、经商办企业等重点需要关注的员工异常行为及相关的法律法规进行了深刻解读。此外，着重介绍了《员工违规行为处理规定（2022年版）》，解读了各类违规行为的定性依据、处理原则和具体处分措施。要求每位职工在工作中始终牢记政策法规，严格执行规章制度。

　　谢总进一步组织学习了多个典型案例，对典型案例涉及的信贷业务违规、虚构伪造财务数据真实性、审核审查核心环节流于形式、员工出租出借银行卡、经商办企业、违规套现等违规行为进行了深刻剖析并进行了复盘，强调支行全体员工要以案为鉴，汲取教训，举一反三，检视自身存在问题，切实增强合规意识，始终牢记绷紧合规这根弦，坚决杜绝各类违规行为的发生，以确保银行经营的稳健性和可持续性。

　　谢总就下一步的内控合规工作提出了四项措施：（一）聚焦“引导人”，突出关键少数的尽职效应。一是进一步加强理念引导，不断凝聚全行依法合规共识。二是进一步落实“一岗双责”，不断强化员工异常行为管控。三是进一步强化能力建设，不断推进格长履职规范尽责。（二）聚焦“教育人”，突出合规养成的体验效应。以宣传教育为抓手，持续加大教育宣传资源投入，创新合规文化宣教渠道与方式，拓宽合规文化教育“辐射面”，使全体员工“心中有敬畏、做事有底线”，真正实现合规价值观“入眼、入脑、入心”。（三）算好“人生七笔帐”，坚决抵制违规违法行为。算好“人生七笔帐”：政治、经济、名誉、家庭、亲情、自由、健康帐。引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，做到“四个坚决杜绝”。贯彻“实质重手形式”原则，拒绝违规行为，在授权范围内履职尽职调查、悉心操作、尽责管理义务。(四）强化问题闭环，夯实内控合规基础。要落实好“回头看”原则，对历次专项治理自查、检查中发现的问题切实加强整改、问责。使问题得到有效的纠正、 责任得到严格追究、风险得到明显的控制、内控合规管理建设质效得到显著提高。

       最后谢总强调：全体员工要自觉维护合规底线，坚决防范合规风险，以卓越的合规记录为支行的高质量发展贡献力量。支行各网点、部门负责人要为实现“价值服务年”的目标，积极落实合规文化，学习专业条线案例，开展“警示与反思”大讨论活动，深入推进以案为鉴、以案促改，鼓励员工为“价值服务年”努力奋斗。