一、什么是反洗钱？
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
二、为什么要反洗钱？
1.有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；
2.有利于维护社会安全、社会信用；
3.有利于维护金融安全、经济安全；
4.有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。
三、如何保护自己，远离洗钱？
（一）不要出租或出借身份证件、账户，不要泄露个人信息
1.不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
（1）他人借用您的名义从事非法活动；
（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
（3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
（4）您的诚信状况受到合理怀疑；
（5）因他人的不正当行为而致使您的声誉和信用记录受损。
2.不要出租或出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的载体，也是国家进行反洗钱资金监测和调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子及其他罪犯都可能利用您的账户，用您良好的声誉进行掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您合法权益的保护，又是守法公民应尽的义务。
3.不要用自己的账户替他人提现和转账
通过各种方式提现是目前犯罪分子最常采用的洗钱手段之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人银行账户或公司账户为他人提取现金或办理转账业务，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现和转账。
4.选择合法的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私和商业秘密得到保护。
四、发现洗钱活动及时举报
《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定：“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。”
五、反洗钱知识宣传在行动
利用班后时间集中对员工进行反洗钱知识培训，履行好我们的义务。
营销人员在客户等候的时间让客户答题，并给客户讲解反洗钱方面的知识，不仅加强了我行员工与客户间的交流，而且也使客户增添了反洗钱的知识。