2023年9月14日，工商银行鲁班路支行召开了个人金融专业案防分析会议，积极落实分行内控案防工作要求，加强个金合规教育、提升条线案防意识，强化重要风险点的防控治理，切实做好个人金融专业内控案防工作。
首先，个金部负责人金添梳理了个人金融专业案防风险点，结合《员工违规行为处理规定及问答》，就产品销售环节、个人客户经理管理、、个人客户反洗钱管理、业务操作和个人外汇业务等五个方面，进行了详细剖析。
一、检查营销行为。检查销售基金，保险、理财产品过程中，是否存在违规承诺收益或承担损失，并私下签订协议的现象;是否向客户充分揭示业务风险，并进行风险测评;是否存在工作人员代客户办理个人金融业务的行为。
高度重视，强化考核。把案件防范工作与业务经营工作相结合，加强学习《员工违规行为处理规定及问答》，切实把好第一道防线，防微杜渐，对上级行检查发现的问题，督促网点及时落实整改。
二、检查个人客户经理履职情况。检查己配备的个人客户经理是否具备任职资格，是否严格执行客户资料保管和使用的规定，有无将客户信息外泄，将客户资料带出营业场所，或因工作变动将客户信息带离岗位的现象;是否存在代客户保管物品或代客户办理业务。
做到加强防范，专项治理。认真开展员工行为动态管理工作，结合支行召开的案防分析会，联系个金专业实际对存在的问题进行落实，查找薄弱环节，分析员工思想动态，明确防范重点，完善防范措施。
三、守住底线，夯实个金业务。鲁班路支行组织学习案例，分析分行内控案防个金负责人尤其强调了信用卡防假打假、违法放贷、盗用出卖客户信息、非法集资以及处置个人不良贷款中面临的案件风险，要求全员树立警觉意识，端正认识，加强学习，将合规经营理念植根日常工作中，切不可麻痹大意，掉以轻心，让问题隐患有可乘之机。
最后，明确后续工作方向。一方面，鲁班路支行将以反洗钱工作为个金案防工作重点;另一方面，加强对支行的业务培训，提高一线员工风险防范意识和合规操作意识，保障业务健康发展。利用业务学习、员工集中培训等各种方式，积极与运行管理、内控监察等相关部门配合，加强对员工、客户经理等各层次员工的风险防范教育，严格将案防落到实处。坚持依章合规操作，消除案发隐患，激励员工争做思想本质好、业务素质高的合格员工。