建行哈尔滨田地支行—提高风险意识，防范洗钱风险

为提升社会公众的反洗钱意识，营造“全民反洗钱”的社会氛围，我行在网点营业大厅摆放各类反洗钱宣传折页，并积极向客户讲解反洗钱相关知识。有效提升了社会公众意识，营造了良好的反洗钱氛围。

洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

另一方面，洗钱活动会削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。

那么，该如何防范洗钱风险呢？在办理业务过程中应主动出示有效身份证件，如实填写身份信息；存取大额现金时，提供有效身份证件；为他人代办业务，出示代理人和客户的身份证件；身份证件到期更换新的，及时进行更新。另外，不要出借或出租自己的身份证件，切勿用自己的账户替他人提现。