近日，一对中年夫妇来到我行网点咨询办理转账业务，客户向大堂经理展示了卡号称要向此卡号转账，在大堂经理耐心询问下，客户坦言自己使用某多多软件并且经常在上面购物，前几天他收到一条包含链接的到期积分兑换的短信，显示积分还有3万多，客户深信不疑的点开链接，兑换奖品的要求是积分➕现金的形式，现金通过转账形式转至该链接上的一个账号下，客户没有开通手机银行所以来银行网点咨询。
大堂经理听到网购、积分兑换的字眼后立马警惕起来，先是安抚客户情绪，询问是何时收到短信，并查看了客户收到的短信，发现该链接打开后虽然主页与某多多相似，但点开某个奖品页后却跳转至第三方。大堂经理又再次查询收款方名称是一家主营财务咨询的公司与某多多并无关联，大堂经理觉察客户正在遭受电信诈骗，立即向客户说明情况，客户这才意识到。随后大堂经理引导客户设置了限额，并耐心通过我行宣传折页反诈视频为客户输送反诈知识，再次提醒客户提高警惕，客户对我行工作人员认真负责的态度表示肯定
1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
2.依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，构成帮助信息网络犯罪活动罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
近年来网上购物的风潮狂热，多数中老年人对于电商平台的认识明显不足，反诈意识薄弱，对于积分兑换等字眼缺少警惕性，容易轻信一些钓鱼链接，从而一步步造成财产损失。作为银行工作人员，我们应牢牢树立风险意识，在面对有小额转账需求的客户，我们应该审慎询问客户转账用途、收款人信息等，委婉询问客户账户的使用场景和用途，为客户设置合理的使用限额，向客户传导一些典型案例帮助更好地识别生活中的电信诈骗。