为深入推进防范电信网络诈骗工作的开展，2023年9月11日下午，银川市兴庆区人大、兴庆区人民法院，宁夏分行个人金融部副总经理周总，宁夏分行营业部副总经理徐总、郭总抵达农业银行兴庆府支行参加此次活动。
1.活动现场，人大代表们与兴庆区法院和兴庆府支行的各位代表们进行了经验交流，畅谈在各自行业领域内履行反诈代表职责的心得体会。
2.兴庆府支行内勤行长汤婧琛从聚焦源头治理、坚持宣教一体、科技防控赋能三方面防诈手段为大家进行了详细介绍，并配合真实案例的讲解剖析，以案为鉴，形象生动。
3.聚焦源头治理。一是加强新增账户防控。对新开户、挂失补换卡、睡眠户激活、账户类别升降级等十类临柜业务进行账户分类分级。根据相关管理细则，依据客户尽职调查结果，分类分级合理设置账户非柜面渠道交易限额，有效规避新开户涉案。二是加强存量账户管控。通过智能外呼、短信提醒、网站发布等方式告知客户安全合规用卡，有效降低存量账户涉案。
4.坚持宣教一体。一是加大客户宣教。将公众宣传教育作为建立长效反诈机制的关键环节，让人民群众从“保证我不受骗”到“提醒他人不被骗”，再到“注意身边是不是有诈骗”，切实增强易受骗群体的反诈意识。二是强化网点宣传。分行以“防范电诈全民行，共筑平安中国梦”为主题，7-8月开展反诈宣传月活动。在网点门口或大厅显著位置，设置宣传台、悬挂横幅，发放折页。分行通过微信公众号、美篇、短视频、液晶电视等发布反诈宣传信息。开展“六走进”等线下活动，扩大宣传覆盖面，营造良好反诈氛围。
5.科技防控赋能。一是事前积极预防，开户前严格落实人行账户风险防控系统查询，对异常客户重点核实。二是事中及时查控，对人行风控系统和农总行账户智能监测管控平台推送的预警潜在受骗人账户及其关联账户，按要求进行保护性紧急止付，有效做到防止资金转移和追赃挽损。6月17日上线柜面取现模型，精准筛查可疑账户，识别异常取现，堵截异常资金，事中管控成效明显，对电诈分子形成有力震慑。三是事后漏洞堵塞，对总行天蓬智能反欺诈平台和数字化运营风险监控系统推送的涉案账户及时封控，做好倒查和反思总结。兴庆区人民法院在案件审理中发现银行方面的一些疏漏，会提出司法建议，我行结合法院从法律角度给予的合理建议，不断优化工作方法。
6.下一步工作方向
高质量落实防控措施
把控开户风险源头，切实降低新账户涉案风险，严格落实账户分类分级和尽职调查。对各模型命中的可疑账户、各系统移交的涉案账户、推送的预警潜在受骗人账户及其关联账户，每日高效率完成管控，保护客户资金。核查涉案原因、堵住工作漏洞，复盘每日工作，将各项制度规定落实到位。
7.高强度开展客户宣教
拓宽思路不断创新，采用更加丰富多样且易于接受的形式开展防诈反诈宣教工作。及时学习最新的诈骗案例，增强反诈意识、提高反诈拦截能力。建立起风险意识，了解风险才能知晓如何应对风险。将教育防范走到重拳打击前面，加强人民群众反诈意识。
8.高效能推进银法联动
以农行网点为阵地，联合兴庆区人民法院，筑牢基层反诈防线。召开联席会议、主题党日，共同学习探讨；开展联合普法宣传活动，提高群众识骗防骗能力；在法院审判执行过程中，对于涉案账户及时配合联动，依法查封扣押，避免造成更大损失。
9.代表们表示，作为人民的代表，就要发挥行业优势，真正贴近居民生活，从老百姓最关心的事儿着手，此次交流学习切实为各行业代表们武装了头脑，也为今后开展反诈工作奠定了良好基础。
10.本次活动是人大代表对接兴庆区人民法院、农业银行银川兴庆府支行进行交流的一次尝试，效果极佳。下一步，兴庆府支行将继续发挥纽带作用，切实为代表履职防范电信诈骗的工作搭建更加广阔的舞台，为群众办实事、解难题。