目前，买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。如，通过网上商城、商品交易平台、博客、手机短信等发布广告信息，对银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等进行买卖。
网上非法买卖银行卡账户的主要行为有买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等，不管以什么样的方式进行，这些行为都是违法违规的。
不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等渠道发布相关“广告”，大肆买卖银行卡以及身份证、网盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料，已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”，严重侵害了金融消费者的合法权益，扰乱了公平诚信的社会环境，也为洗钱、逃税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪行为提供了滋生土壤，社会影响十分恶劣。
银行卡及其账户只限本人使用，不得出租、出借和出售。买卖银行卡违反了银行卡和账务业务管理制度，如伴有非法持有大量银行卡，买卖居民身份证等违法行为。根据《刑法》和《居民身份证法》有关规定，还将涉嫌妨碍信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。
持卡人在使用银行卡或账户时有哪些需要注意的事项？
1、接到自称银行工作人员、公安机关的电话向您询问银行卡的账号和密码时，要打官方电话进行确认，不可轻易相信。
2、不要把身份证、银行卡、U盾等存取工具转借给他人使用。
3、为降低个人资料被盗用的风险，不委托他人或者第三方机构代办银行卡或账户，尽可能自己去银行柜台办理。
4、如有发现买卖银行卡或账户等违法行为，请积极向公安机关举报。