2023年8月，中信银行长沙分行针对辖区部分网点开展了《“幸福+倍”增效能赋能培训项目》本次项目以提升网点产能为目的，重点针对理财、基金、保险产品销售落后的网点，开展培训辅导。针对支行管理人员(零售分管行长、营业部经理)和一线理财经理(含理财专员、贵宾理财经理、私行客户经理)，从过程化管控、团队管理、资产配置技巧、复杂产品销售技巧、客户分层经营维护等方面，结合实操工具的使用，切实提升网点经营管理及营销的能力。
湘潭分行参与了9月11日--9月15日的辅导项目。
主要内容围绕：
一、销售闭环执行与业绩指标管理；
二、复杂产品的资配销售能力提升；
三、基金亏损类客户的售后及策略；
四、目标客群KYC后信息收集处理；
五、夕会结束明日五主账户表检视；
一、销售闭环执行与业绩指标管理；
📍销售闭环执行：辅导理财经理进行业绩进度管理闭环的能力提升，围绕：“个人目标设计--分解目标计划--监管过程进度--调整改进策略--问题总结分析”等内容进行闭环式业绩管理工具的导入。
📍业绩指标管理：帮助分/支行零售负责人、营业经理进行团队业绩管理能力的提升，围绕：“目标设定--监管进度--业绩检视--问题反馈--总结复盘”等内容进行闭环式管理工具导入。
三、基金亏损类客户的售后及策略；
📍批量售后一对多的操作思路和话术设计：①净值汇报售后维护；②板块利好消息售后维护。
📍精准售后一对一的操作思路和行情分析：①基金检视；②精准建议。
📍高阶售后策略：对投资者进行再教育（低位补仓-坚持定投-做好组合-动态平衡），了解客户他行资产配置情况，并将同类型产品进行比较，根据配置情况调整客户的资产配置方案。
📍常见客户异议处理与产品售后服务维护逻辑明确。（常见：银行费率高、目前点位有点高、行情不好，想中止定投、只做保本产品等等异议）
四、目标客群KYC后信息收集处理；
十四种拉新客户画像及应对策略进行专题学习，辅助“五主账户表”与“客户储备”等工具的持续使用，做好客户信息留存记录，不断积累和掌握同一类的客户的共性问题，沟通前做好客户异议的处理预案。
五、夕会结束明日五主账户表检视；
每日夕会结束后，老师与支行零售行长共同对理财经理的“五主账户表”今日业绩情况进行追踪复盘，并对明日“五主账户表”与“每日客户储备表”情况进行复核检查，做好精细化管理与过程督导，在助力经理产能落地的同时提高大家的工作效率。
🔖项目实施情况概述🔖
📍跟岗学习辅导：为理财经理提供个性化学习辅导，针对每个人的不同需求进行指导和培训，帮助他们解决实际工作中遇到的问题。
📍成立辅导团队：组建专业的辅导团队，负责指导和辅导理财经理，并定期夯实培训效果。
🔖学习培训心得🔖
🔖闭环业绩管理工具🔖
🔖销售工具学习导入🔖
🔖本周业绩汇总🔖
通过本次项目的学习，相信湘潭分行零售产能将会得到质的飞跃，为中信银行的零售业绩增长做出更加积极的贡献。