什么是洗钱？
将非法获取的资产(如现金等)融入合法的财务循环的渠道，隐藏实际的非法来源资金，使其可用于正式的日常业务中。通俗地讲洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
什么是恐怖融资？
恐怖活动是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓等手段，造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为，以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。明知它们将全部或部分用于支持恐怖组织的创建或煽动这种行为或支援这种活动，但还以资金的方式资助恐怖行为或者恐怖组织，资金不必须是来源于犯罪活动。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱社会正常经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各种反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
谁是洗钱活动的受害者？
洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
普通公民应如何配合反洗钱工作？
开办业务时，请您带好身份证件，为了防止他人盗用您的名义进行非法活动，以及防止不法分子扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
日常生活中如何远离洗钱？
1、选择安全可靠的金融机构。金融机构是资金流动的枢纽，具有服务便捷、成本低廉、流动性强等转点，容易为洗钱分子所看中。因此，金融机构是反洗钱工作的前线，在反钱工作中承担着最重要的义务。选择安全可靠的金融机构，保障自身经济财产安全。
2、不要出借自己的金融账户、银行卡、收款码。金融账户、银行卡、收款码不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。若出借，您的账户可能被贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯利用，进行违法违规活动。因此不出租出借账户、银行卡、收款码和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
3、不要出租、出借身份证件。洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡，用来完成复杂的转账、汇款或提现，从而掩饰、隐瞒犯罪收入。
4.不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是洗钱犯罪分子最常用的手法之ー。使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取现金，可能会使洗钱分子逃避监管部门的监测，或者为其进行诈骗或携款潜逃提供便利。请不要用自己的账户替他人提现。
提高意识，防范风险；
预防洗钱，遏制犯罪。