打击洗钱犯罪，严惩违法放贷

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪

参与洗钱的后果是什么 

1.自然人犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

2.第一百九十一条洗钱罪明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金

中国光大银行济南分行营业部也一直贯彻执行“打击洗钱犯罪，严惩违法放贷”的主题宣传活动，为了加大宣传力度，并设置了有奖问答宣传，在参与的过程中，让客户了解反洗钱知识

违法放贷是什么意思?

非法放贷指违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为。“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，自2019年10月21日施行。

非法金融放贷的具体表现

（一）以民间借贷为幌子，通过“虚增债务”、“伪造证据”、“恶意制造违约”、“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗活动；

（二）采取虚假宣传、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等不合规手段诱导学生过度消费，或面向在校学生非法发放贷款的“校园贷”活动；

（三）具有无指定用途、无场景依托和客户群体限定等特征的“现金贷”活动；

（四）通过非法手段进行集资，并将资金用于发放民间贷款；

（五）以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等暴力非法手段催收贷款；

（六）利用黑恶势力开展或协助开展放贷业务；

（七）套取金融机构信贷资金，再高利转贷；

（八）金融机构等故意违反国家管理规定，为非法放贷提供结算便利和支付结算服务，或相关工作人员违反管理规定，参与和协助非法放贷；

（九）其他非法金融放贷行为。

怎么避免违法放贷?

有贷款需求时，谨慎选择合法合规的金融机构办理贷款业务；

警惕陌生电话推销贷款和非法网络贷款，远离“无抵押、无担保、秒放款”等非法贷款小广告，遇到“放贷机构”和“信贷专员”主动联系要小心谨慎，多方确认核实，避免个人财产遭受损失；

保管好个人身份证件，保护个人隐私，不随意向他人泄露个人相关信息，不向他人出借身份证件或银行卡；

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光大银行提醒您：

1. 消费要理性，不要轻易相信无抵押，高额度的金融产品
2. 增强个人风险防范意识，在办理个人贷款业务时，选择正规的金融机构和贷款公司
3. 如遇骗局，及时向警方求助，拿起法律武器，维护合法权益