一、拜访对象
      优质客户、潜在客户等。

二、拜访前准备工作

      存量客户的深度拜访：拜访前先收集和掌握客户在我行已经办理的业务情况，客户近期的资产变动情况、兴趣爱好、投资消费习惯、业务偏好、近期从事的主要活动、家庭成员的主要情况等信息，以便针对性的做好深度营销。
      潜在客户初次拜访 ：拜访前先了解客户的职业、个人兴趣爱好、投资消费习惯、业务偏好、客户的资产情况等，以便在客户交流中能够快速找到共同话题，取得客户信任，使营销服务更有针对性。

三 、拜访时机
      要注意选择适当的拜访时机和拜访形式。一般来说，下列日子应是安排拜访活动 的重要时机。
（一）传统节假日，如元旦、春节 、中秋节等。
（二）和零售客户自身有关的重要日子，如生日等。

四、拜访内容
      拜访过程中根据客户的实际情况，适当地进行产品和业务宣传，同时注意征询和收集客户对我行业务及服务工作的意见和建议，建立稳定的客户关系。

五、拜访行为要点
（一）招呼：微笑，热情称呼，音量适中，吐字清楚。

（二）自我介绍：所在的机构（总分支行）名称、姓名、职位并递交名片 。
（三）说明来意：说明目的、陈述简洁，进行必要沟通。
（四）离去时表达谢意：对客户的接待要表示感谢 。

六、拜访不遇时的行为指南
（一）留下自己的名片或留言条。
（二）约定下次见面的时间。
（三）向其员工、同事或家属询问一些相关情况，表示关心 。

七 、拜访客户的注意事项
      一是坚持“换位思考”，一切营销服务工作都要站在客户的角度，维护客户的权益。

      二是形式上以“沟通感情”为主，增进关系，加强交流为主，建立和维护良好的客户关系。三是注意关心客户的工作和生活，服务真诚、热情。四是注意营销方式和方法，切忌过度营销。