为进一步促进个金私银产品销售，推动三季度季末收官工作，2023年9月12日晚，水果湖支行召开个人客户经理产品培训会，个金分管行长、个金科长、全体个人客户经理参会。
会议伊始，个金分管行长徐峥辉行长向全体客户经理表示了慰问，并就岗位、业务、心态等方面提出了三点工作要求：
一是要重视珍惜自身岗位。个人客户经理岗位是所有营销岗位的基础，优秀的个人客户经理将具备优先晋升提拔的优势；
二是要积极提升业务能力。在当前营收利润考核比重提高、四小业务下沉的经营背景下，个人客户经理既要发挥传统基保理销售优势赚取中收，又要提升资产业务营销技能筑牢营收利润压舱石，真正实现两条腿走路；
三是要及时调整工作心态。一方面，个人客户经理目前的工作广泛涉及资产、负债类业务，在与客户、三方机构交互的过程中要注意保持自身思想上的廉洁性，不要对违规收取返佣抱有侥幸心理。上级行包括支行对各网点均设置了考核奖励机制以及专项营销方案，为客户经理获取个人所得提供了多样且合法合规的渠道。另一方面，因各方面因素，三季度末收官任务压力倍增，各客户经理经历七至八月的公休调整，必须及时收紧工作状态，提升工作节奏，为季末收官蓄力。徐行长最后强调，存贷不分家，做好贷款业务以贷引存，银行自身便是造血机器。
会议第二部分，是由工银安盛培训讲师对目前在售重疾险的增值服务以及新上线的享护计划进行培训。培训重点讲解了时下重疾险的营销要点及安盛产品增值服务的优势所在，为客户经理营销重疾险提供了多种思路。
会议第三部分，是由个金专业对三季度以来各项个金私银指标进行通报，并对下一步重点工作及相应工作路径进行阐述。
会议尾声，个金黄芳科长就客户经理近期重点工作做出三点提示：
一是要抓紧个金产品销售和私银工作推动。这两项指标既与客户经理个人收入密切相关，同时还与网点个金专业考评挂钩，最终影响网点绩效分配；
二是要学会借力打力，用好专业辅助。个金专业将优化职能，以服务代替督办，定期提供市场行情分析服务，协助客户经理做好季末收官工作。如网点有复杂型产品营销需求，专业将整合行内外资源提供人员及方案支持；
三是要重视合规风险。客户经理在开展营销的同时，一定要注意防范道德风险，守好合规底线。