新疆分行举办2023年个人客户经理培训班

齐康
创建于2023-09-09
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为提升个人客户经理综合素质,增强风险防范能力,打造工作效率高、业务技能精的专业人才队伍,中国农业银行新疆分行于8月28日至9月1日、9月4日至9月8日举办2023年两期个人客户经理培训班。

本次培训主要面向全辖网点个人客户经理,共计100人分两批参加培训。

个人金融部总经理张志光同志、副总经理马刚同志出席开班仪式并就此次培训提出以下要求:

一是思考客户经理是干什么的?

二是思考客户经理为谁服务?

三是要锻炼自身专业服务能力,用心、用情、用力为客户服务。

四是严守底线,时刻不忘遵守培训纪律。要求各位学员自觉维护农行形象,服从培训班的统一安排,严格遵守研修中心纪律宣讲要求。

本次研讨会还邀请了行内知名专家老师,就个人客户经理的职业素养、业务能力提升和风险管理等方面进行了专题讲座。老师们深入浅出地介绍了行业最新趋势和最佳实践,为学员拓宽了眼界并提供了实用的操作建议。

老师讲述了要以风险控制为导向。对于可疑账户,采取强化尽调与交易监测、提高对账频率、审慎开通渠道功能。对于风险账户,做到及时清理处置并全面排查关联账户。

反洗钱客户身份识别要保证真实性,要求客户的身份信息、交易目的等资料必须是真实的,为客户办理业务时要进行有效的身份识别,并持续履行识别客户身份的义务。

讲解了反洗钱案例,通过分析账户的交易时间、交易金额、交易频率、交易IP地址等内容,可以很容易的捕捉到可疑信息,这就要求客户经理在日常工作中要细心、用心、多留心,保护好老百姓的“钱袋子”。

要强化“用数思维”,大力推广“1+N”个人客户智慧服务体系,以零售营销中台为中心,贯穿前后台“两大链条”,赋能个人客户经营。

总行老师通过腾讯会议的形式为大家讲解了“6盈”产品的投资背景和来源,以及现在市场行情分析。

为调动课堂气氛,课程一开始老师便带领大家做了“大雨小雨”的游戏,学员积极响应。为大家讲解了私行客户可以持有哪些产品,享有哪些权益,并如何维护私行客户。

财富管理及合规销售主要讲了网点营销工具智迎客、智财富等各项使用功能和注意事项,并提出卖者尽责,买者自负观点,只要营销人员给客户有营销推荐产品行为的都需要给客户做双录。

对消保工作的背景介绍、金融消保工作的主要内容、持续提升金融消保工作水平三个方面展开讲解。

班主任姚远带领培训班全体学员一起观看了《永远吹冲锋号》,影片以一个个鲜活的案例,警示着我们勿让见证初心的铮铮誓言,要求大家以案为鉴、以案明纪,时刻保持"咬定青山不放松”的政治定力,强化政治理论学习,不断提升自身修养和拒腐防变能力;牢固树立“打铁还需自身硬”的价值观念,强化业务知识学习,带头遵守党纪国法及行内规章制度,以过硬的本领和作风,做实各项监督执纪工作。

此外,新疆分行邀请到泰康人寿新疆分公司的4位老师,为大家详细讲解了年金保险销售逻辑、家族信托、养老社区等内容。课程中,以理论知识和实际案例相结合,并穿插才艺表演,学员们接受度较好。

培训期间,组织了小组研讨环节,以激发大家的思维和创造力。不同小组的成员分享了各自的观点和经验,就如何更好地满足客户需求、提高工作效率等问题进行了深入的探讨。

在研讨会上老师提出三个问题:

1.在客户经理的岗位上,你认为你用于客户经理工作的时间有多久?你对工作现状有何建议?

2.你如何理解消保与客户经理间的关系?

3.当面对客户时,你认为你能从几个方面帮助客户切实解决问题?

学员们就以上三个问题展开讨论、交流。

个人金融部领导对本次培训班给予高度肯定,希望各位学员学以致用,将学习到的知识运用到日后的工作中,助力新疆分行零售业务高质量发展。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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