9月7-8日，宁波银行——光大永明人寿走进上海交大高校研学培训班在上海交通大学长宁校区顺利开班。参加本次培训班的学员有总行营业部、北京分行、南京分行、温州分行、台州分行、杭州分行上海分行等共计60余人。
由上海交通大学负责人程鹏老师作开班致辞，程老师详细介绍了上海交大的由来及发展历程，并介绍了本次高校研学班的课堂纪律。
《宏观经济形势分析与未来展望》
本次培训邀请了管理学博士、上海交通大学安泰经济与管理学院副教授、技术创新与产业组织研究中心副主任、EMBA/MBA/EDP课程教授黄采金老师授课。
随着全球经济的不断变化和发展，宏观经济形势的发展和展望变得愈发重要。黄老师从全球的宏观经济发展状况结合制造行业的发展，如汽车产业、房地产、外卖、互联网等行业的发展分析宏观经济发展的趋势；从市场需求、行业发展趋势分析各大金融科技公司借助互联网生态优势，依托互联网金融迅速发展，开始向消费金融与普惠金融领域扩展，不断提供多元化金融产品。以蚂蚁金服为例，自蚂蚁金服先后推出余额宝、芝麻信用、网商贷、蚂蚁花呗等金融产品，涵盖了理财、 信用管理、信贷消费等诸多金融领域，所以银行的同质化业务增多。以服务实体经济为目标，从大力发展数字金融产业、推动个人金融服务数字化转型、加强数据管理能力和数字化风控能力等方面推动银行业务金融发展；再从科技创新到企业数字化趋势日益凸显，智慧化应用满足消费者潜在需求，科技创新、金融数字化经济将是未来的发展展望。
课程回顾
《保险金信托销售逻辑与大单促成技巧》
本次培训邀请了上海交通大学终身教育学院客座教授、20 多年私人银行财富管理与营销管理经验、曾任瑞士信贷私人银行新加坡分行副总裁、曾任花旗银行台湾分行财富管理中心副总裁郑胜雄老师授课。
郑老师从保险客户来源、保险理念、风险规避等方面展开详细的讲解，面对需求日益提升且愈发个性化的高端客户，如何寻找突破口与切入点，有效实现高端客户的高质量经营。郑老师以经典案例及亲身家庭案例分析保险金信托的营销思路并为学员剖析客户风险需求的唤醒场景，郑老师对每个场景化营销案例都做一一话术场景化问题提问，让学员学会引导客户认识到保险配置在财富管理中的重要性；通过场景化案例营销并运用《民法典》的相关法律知识，让大家全面掌握不同种类的保险产品特点以及资产配置的营销话术工具及方法技巧，学会利用产品组合的营销思路和异议处理话术的能力，来引导客户需求做场景的唤醒化分析，达成保险金成交目的。
课程回顾
课堂上郑老师以互动提问的方式引发学员思考，课堂氛围轻松热烈，极大调动了大家参与培训互动的积极性。 学员通过本次课程系统掌握信托相关基础知识，郑老师重点讲解信托分类和市场概况，让学员快速掌握家族信托/保险金信托的核心逻辑，结合信托法的规定，详细拆解保险金信托的模式和法理依据。郑老师对落地保险金信托业务流程及其重点和难点解析，高效解决客户的各类异议。通过目标客群画像，场景化切入保险金信托的洽谈，正确引导客户了解并运用保险金信托。根据不同客群的场景化营销逻辑，系统掌握高客保险金信托配置的思路和方法。
颁奖典礼
（一）2021年开门红奖项
获得2021 年开门红 “犇鑫计划”奖的分别是:北京分行东城文行、北京分行中关村中行、杭州分行城西文行、宁波分行长丰社区支行、南京分行江宁科学园文行。
有宁波银行总行财富业务部柴林经理为以上获奖支行颁奖。
获得2021年开门红“犇鑫计划”个人奖的南京分行江宁科学园支行 陶星竹。
有宁波银行总行财富业务部柴林经理为获奖个人领奖。
（二）2022年开门红奖项
获得2022年“瑞虎迎春”奖的分别是：杭州分行富阳支行 、南京分行河西支行、北京分行海淀科技支行 、南京分行太平门支行。
有光大水明人寿保险公司银保业务部程丹总为以上获奖支行颁奖。
获得2022 年“瑞虎迎春”销售先锋奖的分别是：杭州分行闻婷、南京分行王倩、上海分行赵岚岚、北京分行张祥睿、北京分行沙娇娇、北京分行许敏、南京分行黄静怡、北京分行张盼盼、北京分行吴怡。
有光大永明人寿保险公司业务部程丹总为以上获奖个人颁奖。
（三）2022年6-9月奖项
获得2022 年“宁神聚力 瑞虎腾飞”奖的分别是：上海分行营业部、南京分行河西支行、台州分行营业部、杭州分行城北文行、上海分行长宁支行、杭州分行海创园小微企业专营支行、杭州分行萧山支行、杭州分行富阳支行、杭州分行经济开发区小微企业支行。
有宁波银行上海分行财富业务部邓萌总为获奖支行颁奖。
获得2022 年“宁神聚力 瑞虎騰飞”销售精英奖的分别是:杭州分行 单晓荟、杭州分行 张庆、杭州分行 高丹妮、南京分行 杨恬上海分行 郭男强、台州分行 吴伟杰、上海分行 陈慕蓉、杭州分行 楼宜君、杭州分行 陈新栋。
有上海分行财富业务部邓萌总为以上获奖嘉宾领奖。
获得2022 年“宁神聚力 瑞虎騰飞”销售精英奖的分别是：杭州分行 冯永早、北京分行 谷琦、北京分行 郭珅、杭州分行 葛梦佳、北京分行 曹利芳、杭州分行 夏云云、杭州分行 王佳、杭州分行 赖林琴、杭州分行 陈璐艺。
有上海分行财富业务部邓萌总为以上获奖嘉宾颁奖。
获得2022 年“宁神聚力 瑞虎騰飞”销售精英奖的分别是：北京分行 王肖风、上海分行 盛铁、温州分行 曹嘉政、杭州分行 闻婷、杭州分行 江露、北京分行 张岩、杭州分行 叶佳程、上海分行 曹振、杭州分行 陈韦娜、上海分行赵岚岚。
有上海分行财富业务部邓萌总为以上获奖嘉宾领奖。
（四）2023年开门红奖项
获得 2023 年“宁神聚力 玉免迎春” 销售精英奖，他们分别是：上海分行 肖宇、上海分行 赵岚岚。
有上海分行财富业务部邓萌总为以上获奖嘉宾颁奖。
🌷🌷两天的精彩课程圆满结束，对宁波银行——光大永明人寿的业务“道阻且艰，行则将至”，相信大家能学以致用，将今日所学很好的融入到接下来的工作实践中，助力宁波银行——光大永明人寿保险金营销业务迈进新征程，实现新跨越！
祝宁波银行——光大永明人寿走进上海交大高校研学培训班取得圆满成功。