2023年8月，中信银行长沙分行针对辖区部分网点开展了《“幸福+倍”增效能赋能培训项目》本次项目以提升网点产能为目的，重点针对理财、基金、保险产品销售落后的网点，开展培训辅导。针对支行管理人员(零售分管行长、营业部经理)和一线理财经理(含理财专员、贵宾理财经理、私行客户经理)，从过程化管控、团队管理、资产配置技巧、复杂产品销售技巧、客户分层经营维护等方面，结合实操工具的使用，切实提升网点经营管理及营销的能力。
岳阳分行参与了9月4日--9月8日的辅导项目。
主要内容围绕：
一、销售闭环执行与业绩指标管理；
二、复杂产品的资配销售能力提升；
三、基金亏损类客户的售后及策略；
四、目标客群KYC后信息收集处理；
一、销售闭环执行与业绩指标管理；
🔖销售闭环执行：辅导理财经理进行业绩进度管理闭环的能力提升，围绕：“个人目标设计--分解目标计划--监管过程进度--调整改进策略--问题总结分析”等内容进行闭环式业绩管理工具的导入
🔖业绩指标管理：帮助分/支行零售负责人、营业经理进行团队业绩管理能力的提升，围绕：“目标设定--监管进度--业绩检视--问题反馈--总结复盘”等内容进行闭环式管理工具导入
二、复杂产品的资配销售能力提升；
🔖目标客群深度KYC：培养理财经理与客户之间的良好沟通能力，包括主动倾听、清楚每类客群可深度挖掘方向，有效进行提问和解答客户异议等，进一步与客户建立情感链接。
🔖复杂类产品的呈现：针对基金销售、保险产品切入营销进行专题学习赋能，帮助理财经理们销售掌握话术的逻辑，就客户异议处理、资配思路搭建与产品营销终落地打好基础。
🔖洞悉客户现存痛点：根据客户KYC信息，有效挖掘其背后所隐含的信息，精准度较高的识别和打消客户疑虑，提出直击痛点的资配思路与同类客户案例，提升产品成交率。
三、基金亏损类客户的售后及策略；
🔖批量售后一对多的操作思路和话术设计：①净值汇报售后维护；②板块利好消息售后维护。
🔖精准售后一对一的操作思路和行情分析：①基金检视；②精准建议。
🔖高阶售后策略：对投资者进行再教育（低位补仓-坚持定投-做好组合-动态平衡），了解客户他行资产配置情况，并将同类型产品进行比较，根据配置情况调整客户的资产配置方案。
四、目标客群KYC后信息收集处理；
十四种拉新客户画像及应对策略进行专题学习，辅助“五主账户表”与“客户储备”等工具的持续使用，做好客户信息留存记录，不断积累和掌握同一类的客户的共性问题，沟通前做好客户异议的处理预案。
项目实施情况概述
🔖跟岗学习辅导：为理财经理提供个性化学习辅导，针对每个人的不同需求进行指导和培训，帮助他们解决实际工作中遇到的问题。
🔖成立辅导团队：组建专业的辅导团队，负责指导和辅导理财经理，并定期夯实培训效果。
闭环业绩管理工具📝
销售工具导入📑
🎯本周业绩汇总🎯
通过本次项目的学习，相信岳阳分行零售产能将会得到质的飞跃，为中信银行的零售业绩增长做出更加积极的贡献。