硚口宗关支行三季度运营质量分析会

会议第一项，对近期武汉分行部分网点发生的风险事件案例进行分析。其中，证件类型为非身份证的个人开户业务风险事件多次发生。这就要求我们在柜面新建立个人客户信息时，要预先排查客户编号。对于已存在开立的客户编号情况，不得额外新增客户编号。对于存量客户编号客户，核实为同一客户的，应进行整合处理；非同一客户的，则按重号流程处理。另外，支付凭证印鉴未验印的风险事件也屡次发生。这就要求我们要充分认识到印鉴验印的重要性，掌握电子验印系统中的印鉴采集、核验及相关操作规程。

会议第二项，对宗关支行三季度的远程拒绝和集中授权退回情况、网点远程授权拒绝作废率分行排名后30名情况以及运行检查问题相关情况进行分析。会议上，网点运营主管杜远强调，在今年三季度宗关支行的远程拒绝率偏高，在硚口支行各网点中排名靠后。后期，网点员工要加强各类业务流程规范性基础知识的学习掌握，不仅要确保每笔业务流程都严格按照规定执行，还要注重对流程处理终结前的跟踪管理。

　　会议最后，网点运营主管杜远也根据网点运营指标及案例学习，提出今后的工作要求。

        1.强化业务培训，规范员工业务操作。组织全体员工学习远程授权常用交易操作指引，梳理分析日常业务运营中的薄弱环节和关键风险点。在办理业务时，客服经理要仔细反复审核业务凭证，降低由于粗心大意而造成的远程拒绝或集中退回事件。同时，运营主管要强化对客服经理日常业务操作的监督审核，及时有效的解决业务处理中的问题。

        2.笃实防控意识，营造网点案防氛围。加强对案件隐患风险易发、高发的重点业务和环节的监督检查，重点关注核算要素、重空凭证、视频监控设备重要物防手段，确保问题治理的全面性和有效性。做好客服经理培训工作，提高员工的合规意识、风险意识。

        3.严控内控措施，确保网点运营安全。加大检查力度，依据不同业务暴露风险点的不同，有的放矢地开展重点排查。要从过往问题中，吸取教训，堵塞内控漏洞，严防相同错误重复出现。

        风险管理是银行经营管理的重要内容，银行业务的发展更是离不开完善的风险管理体系。网点全体员工应齐心协力，提升网点业务运营质量，为网点持续健康稳定的发展提供有力保障。