今天我掌握的五个交易码是:31202提前还款、80900业务篮子、46904个人消费服务缴费、46417个人消费服务合约管理、20055个人业务查询管理。
今天办理业务的客户较少,利用这段时间我了解了对公账户开立业务的基本流程。首先,需审核开户资料(如法定代表人需要到现场而且需要带上身份证原件、营业执照、公司规章等材料);其次,对相关影像资料进行扫描上传,提交主管审核。在审核通过后,允许开户之后会下发开户许可证。
客户经理在进行履职工作,体现了我行严格履行岗位职责的态度。
这位客户需要查询房贷还款明细,这个业务首选需要在个人业务查询管理(20055)中进行查询,然后在贷款交易明细查询(31002)中打印即可。同时,根据客户贷款的情况,业务人员为他推荐了匹配的信用卡产品,在经客户同意后,为其进行办理。
通过今天的学习,我学到了在办完立即需要办理的业务后,我们业务人员可以适时向客户推荐符合用户情况的产品,不要害怕被拒绝,也许会有意外的惊喜和收获。