2023年8月，中信银行长沙分行针对辖区部分网点开展了《“幸福+倍”增效能赋能培训项目》本次项目以提升网点产能为目的，重点针对理财、基金、保险产品销售落后的网点，开展培训辅导。针对支行管理人员(零售分管行长、营业部经理)和一线理财经理(含理财专员、贵宾理财经理、私行客户经理)，从过程化管控、团队管理、资产配置技巧、复杂产品销售技巧、客户分层经营维护等方面，结合实操工具的使用，切实提升网点经营管理及营销的能力。
郴州分行参与了9月4日--9月8日的辅导项目。
主要内容围绕：
一、闭环式过程及业绩管理；
二、复杂类产品的销售技巧；
三、客群经营与管理的提升；
四、保险沙龙活动组织能力；
一、闭环式过程及业绩管理；
🌟团队管理闭环：帮助分/支行零售负责人、营业经理进行团队业绩管理能力的提升，围绕：“目标设定--监管进度--业绩检视--问题反馈--总结复盘”等内容进行闭环式管理工具导入
🌟业绩管理闭环：辅导理财经理进行业绩进度管理闭环的能力提升，围绕：“个人目标设计--分解目标计划--监管过程进度--调整改进策略--问题总结分析”等内容进行闭环式业绩管理工具的导入
二、复杂类产品的销售技巧；
🌟深度KYC：培养理财经理与客户之间的良好沟通能力，包括主动倾听、提问技巧和有效回应客户需求等。
🌟复杂类产品的呈现：提供全面的产品知识培训，帮助理财经理了解银行的投资和理财产品，并能够清晰、简洁地向客户传递相关信息。
🌟异议问题处理及促成：教授理财经理如何识别和解决客户的疑虑和担忧，通过有效的解释和案例分析赢得客户的信任。
三、客群经营与管理的提升；
🌟需求分析与规划：培养理财经理深入了解客户的财务目标和风险承受能力，帮助客户制定个性化的理财规划。
🌟客户关系的经营：指导理财经理如何与客户建立长期稳定的关系，通过提供持续的价值和关怀来增加客户的粘性和忠诚度。
🌟综合素养的提升：重点关注理财经理的财经新闻解读能力、权益类产品的售后维护能力，打造理财经理个人IP，从而提高客户满意度和口碑传播效应。
四、保险沙龙活动组织能力：
🌟客户教育与服务：通过保险沙龙活动向客户介绍和解释各类保险产品、政策和理念，提高客户的保险意识和知识水平。通过这种方式，可以更好地满足客户的保险需求，并提供更全面的金融服务。
🌟产品推广与销售：可集中对客户进行产品阐述打通客户观念，活动中，详细介绍和展示各类保险产品，并提供专业的咨询和解答。客户可以更好地了解产品特点、风险和利益，从而做出购买决策。
项目实施情况概述：
🌟跟岗学习辅导：为理财经理提供个性化学习辅导，针对每个人的不同需求进行指导和培训，帮助他们解决实际工作中遇到的问题。
🌟成立辅导团队：组建专业的辅导团队，负责指导和辅导理财经理，并定期夯实培训效果。
闭环业绩管理工具：
辅销工具导入：
郴州分行本周业绩汇总
通过本次项目的学习，我们坚信郴州分行零售产能将会得到更大的提升，并为中信银行的零售业绩增长做出更加积极的贡献。