农垦分行树立资产配置理念，促进“财富季”代销基金业务良性发展

　　自2023年“财富季”重点首发基金产品华夏聚源优选开售以来，农垦分行高度重视，紧跟省行政策导向，成立专项销售领导小组，召开部署会议并组织全辖开展培训，通过联合作战单元协同配合、实时制作喜报、按日通报督导等方式，全力推进产品销售。截至9月4日，农垦分行累计销售44.6万元，目标完成率106.19%，新增客户41户，目标完成率97.62%，客户经理及直营经理完成计划人数占比95.12%。三项指标均暂列市地分行第一位。主要做法如下：

        一、成立领导小组  专项会议推进

        8月28日下午，在省分行召开华夏产品专项启动会后，农垦分行随即于当晚组织召开了全辖范围的专项启动会。与会成立了以分管副行长为组长、个人金融部总经理为副组长，个人金融部副总经理为具体督办，财富顾问、网点负责人、客户经理为组员的 “重点基金销售突围小组”。通过启动会再次明确华夏聚源优选产品要素及亮点、中收激励标准及适配客群等，并就当前市场形势做以简要分析，再一次坚定销售信心。

        二、明确销售计划  保底完成目标

        农垦分行基金销售小组指定全辖各支行主管行长及网点负责人为本次销售工作的第一责任人，要求在岗的客户经理及直营经理按照省、市分行整理的名单进行名单制管理，务必完成每人至少销售1万元、拓展新客1户的计划目标，确保人人会出单，推动财富管理资产配置模式在“财富季”落地见效。

        三、实时监测进度  督战效果显著

        农垦分行对出单的客户经理，实时制作喜报并在全行对私业务交流群和客户经理群进行晒单，形成了“比、学、赶、超”的销售氛围。同时对销售过程中遇到的问题及时跟踪解决，确保销售流程顺畅。每日班后，农垦分行对当日销售情况进行复盘总结并报送至基金销售领导小组，对销售较好的网点点名表扬，对暂时落后的网点单独辅导。

         四、锚定目标客群 确保合规销售

        农垦分行持续推行“由面向客户的单一产品卖方销售向资产配置的买方投顾转变”的理念，从强化“四步法”、“四笔钱”的资产配置模式入手，全面提升财富管理客户覆盖度。本次基金销售重点围绕两个客群，一是客户AUM20万元以上的非财富管理客群；二是AUM20万元以上且为我行CTS客群。另外，农垦分行在销售过程中注重合规经营，将《华夏聚源优选3个月持有期混合型基金中基金风险提示函》进行公示，对客户做好风险提示，确保营销规范性和适当性。

        农垦分行承接总、省行资产配置策略，通过客户经理及直营经理全员营销，使大家体验到资产配置带来的良好效果，并将资产配置的理念传导至客户。农垦分行将持续加快从单一产品向“四笔钱”资产配置转变，做好联合作战单元的规范塑性，集中力量，打出气势，抓出实效。