洗钱的基本概念
洗钱定义：将违法犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
简单来说，就是将非法所得合法化的一种行为，这是一种犯罪行为。
各种洗钱动作就隐藏在我们身边，与日常生活密切相关，例如：个人身份证盗用冒名开户,转账提现,商业合同的订立,商铺和住房的买卖. . . . . .
常见的洗钱方式
1.现金走私或将大额资金分散存入银行
2.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪所得
3.购买保险、理财产品、房屋等
4.匿名存款或者购买不记名有价金融证券
5.购置古董艺术品等流动性较强的商品
6.向现金流量高的行业投资
7.注册皮包公司，虚拟交易
新型洗钱陷阱
1.出租、出借、出售个人账号
2.网络赌博 、网络贷款平台 、未知手机软件
防范措施
一、选择正规、安全的金融机构开展储蓄或理财投资业务
二、主动配合金融机构
三、不要出租或出借身份证件
四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
五、不要用自己的账户替他人提现或替他人理财投资