某日，一名五十岁左右的老年人携带银行卡至我行智能柜台办理转账汇款业务业务。汇款时，大堂经理询问该男子汇款用途以及汇入账户。在对话问询期间，开卡人无法提供具体汇款用途，仅声称汇款为自己个人行为，与银行无关，同时通过汇入账户发现，近日多名男子前往我行进行汇款业务，且汇入账户均为此兴业银行账户。经过大堂经理碰对后发现，该男子也多次携带现金存入本人银行卡，随后立刻转入该兴业银行账户。汇款人并不认识收款人，且始终声称自己为中国某私募基金莆田地区负责人，该笔款项为莆田地区该基金持有人的分红。大堂人员意识到该名男子极有可能遭遇电信网络诈骗，同时向公安机关进行报案处理，防止该男子进一步受骗。大堂经理在核实过程中发现，该男子多次前往网点时都身着一身印有“中国私募基金”的印花外套。大堂经理立刻将这一情况向内控人员进行汇报。该中年男子察觉不对劲，立刻借口家里有事，必须马上回去，随后便匆匆携带身份证和银行卡从银行边门离去。
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、刷单、贷款、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。从2000年新千年以来，随着科技的发展，一系列技术工具的开发出现和被使用，许多技术人员和一些平民借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的技术等实施的非接触式的诈骗可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
该案例中，非法团伙冒充国家私募基金负责人，利用老年人警惕性弱，更加容易受骗上当等弱点。通过电话联系，现金分红等手段对该名男子进行诈骗。我行发现该情况后，积极维护公民财产安全，较为及时地阻止了该名男子进一步受骗上当。