一、什么是客户尽职调查
客户尽职调查，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息，识别、核实和确认客户的真实身份；同时了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质，以及资金来源和用途等。
二、如何配合金融机构开展客户尽职调查？
您在金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：
1.出示、上传您的身份证件并如实填写身份信息；
2.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
3.如实回答金融机构工作人员合理的询问；
4.身份信息发生变更后，请及时告知金融机构进行信息更新。
三、客户尽职调查会不会泄露个人信息和隐私？
不会，《反洗钱法》明确规定，金融机构有义务保护个人隐私和商业秘密，对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，您的信息不会向任何组织和个人提供。
四、选择安全可靠的金融机构
金融机构履行反洗钱义务是对客户和自身负责，非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。一个为您频繁“通融”，违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪分子的黑手伸进了您的账户。
因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
筑牢洗钱风险社会防线
守护好老百姓“钱袋子”
