洗钱案例及风险提示
抵制网络赌博，拒绝洗钱风险
海南离岛 “套代购”走私风险
“套代购”走私是一种新型的走私违法犯罪行为，包括“套购”和“代购”两种形式。“套购”，是指组织、利用他人购买离岛免税品的资格和额度购买免税品并在国内市场再次销售牟取非法利益的行为；“代购”是指收取代购费报酬，利用自己购买离岛免税品的资格和额度为他人购买免税品的行为。
今年5月，公安部、海关总署部署开展“护航2023”联合专项行动，严厉打击海南离岛免税“套代购”走私。近两年来，共立案侦办海南离岛免税“套代购”走私犯罪案件518起、行政案件2000余起，案值20亿元。
利用期货账户、虚拟货币、新型支付工具洗钱风险
犯罪团伙将非法所得购买虚拟货币。利用虚拟货币的匿名性进行复杂交易，从而掩盖犯罪所得的来源。“清洗”后的虚拟货币在境外交易所或境内私下交易中变现，完成洗钱操作。
案例解析：2021年，甘肃省白银市景泰县公安局破获了一起利用虚拟货币洗钱案件。报道显示，吴某等人未经有关部门依法批准，自行搭建“YunSM”数字链平台，对外宣称其理财产品可获得高额收益，骗取8万多名社会公众投资，金额约2600余万元。
同时，吴某等人为掩饰隐瞒犯罪所得，利用发展的“联创者”账户将犯罪所得通过虚拟货币交易平台转化为泰达币等虚拟货币，从而完成非法资金清洗。
最终，吴某等人以集资诈骗罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪被依法判决。
中国留学生海外洗钱风险
常见方式：在招聘网站或社交媒体上发布高薪职位，吸引留学生申请，然后要求留学生开设银行账户，并通过该账户洗钱；黑老大在校园附近或留学生常去的地方以各种方式接近留学生的，例如提供“兼职”、“投资”等机会，然后利用留学生的信任和好心，诱骗其帮忙转移资金，实际上是洗钱活动；通过电信诈骗等方式，将非法资金转移到留学生的银行账户中，并要求留学生将这些资金再转移到其他账户中，以掩盖非法来源。
当留学生踏上异国他乡的土地，不了解所在国家的洗钱法律法规，也不清楚哪些行为是非法的，就会导致不慎陷入“洗钱”旋涡。
再次提醒广大群众：
了解相关法规和规定，远离洗钱犯罪
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