8月30日下午，一年轻男子到工行曲靖珠源支行进行取款。该男子到柜台后直接要求取款4万9千元，经办柜员出于职业敏感度和工作警惕性对取款金额产生疑问现场呼叫运营主管对该笔取款业务进行核查。现场管理人员查询该男子交易流水，发现取款卡近期一月，除一分钟前转入49999元无其他交易，询问款项来源及用途，该男子含糊其辞。现场管理人员让客户稍等，暂时不能取款，要联系反诈中心核实，客户神色慌张立即离开。后续网点人员将该人信息发送至反诈中心，反诈中心确认该人为涉诈人员，不予取款。
近年来，电信诈骗手段不断升级，打击力度不断加大，但仍有不少人为了蝇头小利，帮助犯罪分子实施洗钱等违法犯罪活动，将涉诈资金转换为现金，为资金追溯，案件办理增加难度。因此，银行作为现金出入口，在堵截非法洗钱活动中发挥着至关重要的作用，必须严格做好反洗钱工作，核实好大额现金来源用途。
网点在办理业务时要将防范电信网络诈骗工作落实到日常工作中，积极响应“断卡行动”，加强客户身份识别，在切实“了解你的客户”的基础上，根据客户的个人职业、年龄等特征，结合实际需求、风险程度提供适配的银行功能以及管控措；对开户及大额存取款应做好审核识别工作，多观察、多询问，及时制止异常业务的办理。
同时珠源支行充分利用晨夕会及班后时间开展防范涉案账户技能培训和案件防范分析会，深刻剖析典型案例，及时了解不法分子惯用的犯罪手段，不断提高员工风险防范意识和甄别能力，及时堵住风险漏洞。