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银行卡诈骗类

创建于2023-07-16 阅读588

    陌生人汇扶贫款给你,肯定是诈骗

——中国银行榆阳支行2024年5月份银行卡诈骗拦截案例

案例简介

        我银行网点于7月13号接到一顾客的办卡申请。大堂经理接待了这位顾客,大概是50多岁的一名普通农村女性客户。客户称需要日常转账,家住本地,身份证和手机号实名制都核实无误。所以大堂经理让客户填写了开卡申请表至人工柜台进行开卡。

         人工柜台员工进一步核实,询问客户:日常需要转多少钱,可以给你办二类卡,限额需要多少钱够用了?客户回答,二类卡额度太低,因为别人会给我汇钱,所以把额度放大。柜台人员遂提高了警惕,呼叫了第二复核员到场进行复核。客户展开了手机银行的聊天儿记录,称会给自己汇一笔钱,如果卡有什么限额的话,就收不到了,需要办一类卡,将限额提高。复核员查看了聊天记录,客户加入了一个“中国圆梦扶贫办”微信聊天群,群里面有一个固定的穿西装照片的工作人员跟群里人员进行办卡指导。这个人似乎对各个银行的办卡流程较为熟悉,发一些嘱咐的话语:你就说儿子做生意使用,需要办卡。这种地方审核没有那么严格。不要说自己是农民身份。邮储银行可以去办软KEY,转的钱多。如果去农行开卡的话,可以加U盾等等。

        经我行再三询问,客户称巧合下加入了这个群,都让群里的人去办卡,可以给自己打扶贫款项。复核员赶紧呼叫了内控副行长前来一块说服、制止。

处理过程

        内控副行长及时拍照留存,保护客户权益,便于其家人进一步咨询。内控副行长给客户详细分析了几个疑点警醒客户,提示她可能遭遇了诈骗。1、客户不认识对方,包括群里的任何人,“工作人员”让客户办卡目的不纯。2、如果客户真想领取扶贫款,可以通过村委会、街道办等正规渠道办理登记手续,领取补助。而不是加入陌生群,等着天上掉馅饼。3、客户写字都困难,文化程度有限,开卡后一旦存入资金,在不自知的情况下资金会被骗,有去无回。以扶贫名义诱使客户上当,客户缺乏防控意识。4、客户听说后表示理解银行工作人员保护她的想法,但是还想办一张银行卡用于日常转账使用。我行就让她家人前来,需进一步核实办卡用途和存款金额等,核实好后会予以受理,今天为了安全起见,暂不办卡。客户也怕被骗,表示理解后离开。

法律分析

        一、以诈骗为目的拉人进群赚钱是犯罪吗?

        以诈骗为目的拉人进群赚钱,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的,构成犯罪。

        《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

        第一条  诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定数额较大数额巨大,数额特别巨大大。

        二、银行卡诈骗立案主要分为两种情况,第一种是被骗金额低于2000元,进行报案,警方虽然不会立案,但警方会予以记录,若报警的人多了,且报警的人超过了一定的数量,那么警方就会进行立案处理;第二种是被骗金额超过2000元的,进行报警,警方会立案予以处理,并挽回被骗的损失。

案例启示

        1、天上不会掉馅饼,切勿轻信微信群中的陌生人。不要随意办卡、转账、不要胡乱入群、胡乱下载注册APP。

        2、办理扶贫一定要前往村委会、社区居委会、派出所签名登记、核实,随便一个陌生人要打扶贫款给你,一定有问题。

        3、想知道自己是否符合帮扶对象要求,可向村委会、社区居委会详细咨询并了解相关政策。

        4、一旦发现被骗及时求助银行人员冻结对方账号,并报警。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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