为全面落实案件防控工作，进一步提升案件防控能力，2023年8月29日，阜康支行召开三季度案件防范分析会，会议主题为“提高客户信息治理质效 牢固风险防线”。会议由阜康支行行长主持，州分行党委委员、副行长张梅携相关部门经理出席会议，对阜康支行相关业务发展进行指导帮扶，阜康支行行级领导、网点负责人、客户经理、专岗参会。
会上，一是阜康支行对上次案防会议分析问题的整改情况进行汇报。上次案防会议存在柜员办理大额现金取款业务《大额现金支付审批表》未经有权人审批，针对此问题已组织网点人员再次学习个人金融伪现金业务制度操规，认真掌握现金支取5万元以上业务及非同名客户之间交易业务，加强对客户身份识别流程，严格执行现金业务制度要求，杜绝此类问题再发生。
二是由刘东蓉行长组织学习近期案件防控相关文件精神。以案为鉴，通过学习《国家金融监督管理总局发布关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》、《中国银行嘉兴市分行因贷后管理不到位等多类问题被罚210万元的风险事件》、《天津南开支行紧盯三个关键 推进营业网点案防责任延伸落实》及我行员工信用卡套现等典型案例提升异常行为排查质效和风险防控能力，压实案防责任，防微杜渐，切实防范风险事件的发生。
三是结合阜康支行两个网点业务结构及相关风险案例，由两位网点负责人对客户信息治理业务风险隐患及防控措施进行分析。个人客户信息治理方面，在新开银行卡及U盾限额调整时，本着“了解你的客户”原则加强客户身份识别，严把客户准入关，确保客户9要素信息完整、真实、有效，加强涉赌涉诈风险防控，进一步强化个人信息安全管理，健全个人客户信息保护机制强化系统用户信息安全防控意识；对公客户信息治理方面，对于上级行下发的不完整客户清单以及划型信息缺失，客户清单督促客户经理针对缺失要素逐一联系客户，收集缺失资料及时进行账户变更以及信息补录，加大维护力度，确保客户信息完整性的提高。对于新开客户，严格按照反洗钱政策制度规定录入客户信息，保证新产生客户数据质量。
四是运营主管汇报二季度业务运营检查存在的问题情况及整改措施。针对阜康支行二季度业务运营检查问题一一进行详细分析，主要存在办理大额现金支付业务时未经有权人审批、柜员进行离岗核对后未进行厅堂补位服务、收缴假币流程不规范、借记卡换卡不换号保管逾期未做处的问题。已组织运营主管及柜面客服经理学习相关制度操规，深刻理解相关制度要求，并要求各岗位加强工作责任心，在今后工作中严格按照相应制度执行，杜绝类似事件发生。
五是由阜康支行各条线业务分管副行长进行工作汇报。阜康支行两位副行长对所分管的个贷业务、个金业务、公司业务、机构业务、安全保卫、客户服务、内控案防等工作进行详细汇报，并针对业务短板与同业和同期作比较进行逐一分析。
六是由州分行各位领导对阜康支行案件防范及经营发展情况进行相关指导。首先由张梅行长提出相关要求。一是提高风险防范意识，近期电信诈骗猖獗，作为金融工作者要时刻提高警惕，保护好自身及客户的财产安全。同时加大客户信息治理力度，加强客户身份识别，压降个人客户及对公客户涉案风险，发现问题及时上报上级部门及公安部门，提高风险管理水平。二是加强员工异常行为排查，落实排查责任，做到应查尽查，严防员工信用卡套现等行为发生。同时加强客户经理贷前调查和贷后管理，严谨出现贷款资金违规使用的情况。三是加强员工警示教育，以案明纪，提高员工风险把控意识和能力，严守风险底线，珍惜职业生涯。四是提高执行力，提高员工的自身素质，进而增强其全面、正确地执行好上级各项要求的能力，同时提高其执行的自觉性。
其次由个金部总经理对相关业务指标进行通报并针对阜康支行业务短板进行指导。首先对个人养老金账户开户、优待证启用、社保卡换卡、私人银行客户量、企业网银及手机银行动户率进行通报，针对短板提出相关建议。同时再次要求对于新开银行卡及对公账户的客户做好尽职调查，根据客户实际业务需求进行网银限额调整。
然后由机构部总经理对客户信息治理及军队客户保密工作进行相关提示。通过实际案例说明客户信息完整率的重要性，同时提出军队客户信息保密工作的相关要求，更换部队客户对接客户经理时要第一时间签署保密协议并做好相关保密工作培训，部队服务时注意保护部队客户信息。
接着由银行卡中心业务经理对阜康支行各项指标进行通报及业务指导。通过对阜康支行二季度新发卡启用率、不良率、信用卡催收率等数据的分析找出短板，并一一进行指导，同时，对集体办卡营销推荐函填写注意事项及商户办理注意事项进行再次提示。
最后由支行行长对本次会议进行总结，通过本次会议的深度交流及各位州分行领导的指导帮扶，阜康支行将在今后工作中持续做好客户信息治理工作，牢固风险防线，提高各项业务指标的发展。