一、基本情况
2008年6月到2010年4月，赵某龙担任某市农村信用合作联社某信用社主任。期间，因常某3、常某4在该信用社的顶名贷款已经到期并无力偿还本金，后在上级行人员的要求下，赵某龙违反《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等规定，不严格履行职责，明知常某3、常某4借用他人名义顶名贷款归自己使用，逾期不还，仅在要求其提供抵押物及偿还利息的前提下，仍安排信贷员办理转据贷款，并增发信用贷款，违规发放顶名抵押贷款人民币344万元（实际使用人为常某3），违规发放顶名信用贷款人民币47.5万元（实际使用人为常某3、常某4）。总计违规发放贷款人民币391.5万元。
2010年4月到2011年8月，张某江担任某市农村信用合作联社某信用社主任，期间因常某3、常某4在该信用社的顶名贷款已经到期并无力偿还本金，后在上级行人员的要求下，张某江违反《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等规定，不严格履行职责，明知常某3、常某4借用他人名义顶名贷款归自己使用，且此前多次转据置换，逾期不还，仍安排信贷员为其办理转据，增发信用贷款，违规发放顶名抵押贷款347.5万元（实际使用人为常某3）。违规发放顶名信用贷款人民币83万元（实际使用人为常某3、常某4）。总计违规发放贷款人民币430.5万元。
2011年8月到2014年3月，刘某新担任某市农村信用合作联社某信用社负责人、主任，兴城农商银行南大支行行长。期间，因常某3、常某4在该信用社的顶名贷款已经到期并无力偿还本金，后在上级行人员的要求下，刘某新违反《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等规定，不严格履行职责，明知常某3、常某4借用他人名义顶名贷款归自己使用，且此前多次转据置换，逾期不还，仍安排信贷员为其办理转据，增发信用贷款，违规发放顶名抵押贷款人民币356.9万元（实际使用人为常某3、常某4）。违规发放顶名信用贷款70万元（实际使用人为常某3、常某4）。总计违法发放贷款人民币合计426.9万元。
2020年4月15日，赵某龙在单位领导的劝说下，到公安机关投案；2020年4月2日，张某江经传唤到案；2020年4月7日，刘某新在单位领导的劝说下，到公安机关投案。赵某龙、张某江、刘某新到案后如实供述自己的罪行。
二、法院认定
法院认为，赵某龙、张某江、刘某新作为银行工作人员，其在办理转贷的过程中，明知贷款的实际使用人是常某3、常某4，仍以他人名义向其发放顶名的转据贷款，违反了《中华人民共和国商业银行法》第三十五条“商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。”的有关规定，其行为均构成违法发放贷款罪。均应依法承担相应的刑事责任。
三、刑事判决
赵某龙、张某江、刘某新被以违法发放贷款罪判处刑事处罚。
（具体案件见（2020）辽1403刑初115号、（2020）辽14刑终246号）