财富继承是涉及个人金融资产所有权转移的重要民事法律行为，在《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国民事诉讼法》等法律中都对其做了系统的解释。
2023年8月23日，百乐支行组织全体员工进行《个人财富继承业务审核指引》学习活动，目的是进一步加强个人财富继承业务审核规范与指导，便利客户办理财富继承业务。
当日夕会，运营主管召集员工学习个人财富继承业务的新规及要点，结合近期支行所办理的个人财富继承业务中所遇到的具体情形，系统地讲明了各个环节需要的证明文件、证明材料和审核要点。例如简化继承业务：当办理已故存款人小额存款提取业务时，在限定额度内，可凭借死亡证明材料、表明亲属关系文件、公正遗嘱、合法继承人有效身份证明文件和提取人亲笔签名承诺书办理简化继承业务。此外还学习了公证继承、涉外存款继承业务以及特殊情况的继承业务，确保面对不同的客户不同的场景都能够处理业务。
针对学习活动中的多种情形的继承业务，运营主管讲解了常见的继承场景应答话术，回答了员工们对各处业务细节的提问，并让员工之间交流经验，员工们还针对常见的几种场景进行了模拟演练，如账户余额查询、如何收取抚恤金到账户中、户口本信息有误是否营销办理等。
经过此次学习，员工们对继承业务的步骤、不同情况所需的不同材料、审核要点等有了进一步的理解，当实际遇到继承业务时，可以向客户提供专业、高效又令人放心的服务体验，同时不忘为民服务的初心，坚持“国家所需、金融所能、工行所长”，站稳人民立场，让金融服务发展成果切实惠及人民群众。