揭阳力量——最美身边人和事系列宣传 第4期

市分行2023年第二季度网点对私业务KPI考核

第一名

获奖单位：揭东支行

主要负责人：潘浩强

上半年，揭东支行个人各项业务指标稳步提升，其中个人存款比年初新增超2.7亿元，私银业务、分期业务、零售中收、个人养老金账户、数字钱包等指标均列全行前列，第一、第二季度个人业务KPI考核均列全市分行第一名，在市分行半年工作会议上受到颁奖鼓励和通报表扬。

• 做好各岗位销售规范化、流程化，明确协作配合关系，制定产品激励和扣罚标准。
• 针对厅堂销售，设定不同的指标覆盖数，由营销主管紧盯每日厅堂营销情况，做实“小指标”日达标和周达标。
• 针对外拓营销，要求客户经理对公对私业务产品同步营销。
• 巧用数字化工具提高营销成功率，负责人定期抽取目标客户清单，落实客户经理跟踪营销，定期反馈营销成果。
• 要求营销人员每日通过建行生活优惠政策邀约客户到店面谈。
• 落实客户经理定期推荐高潜力客户，由支行负责人陪同陌生拜访。

支行专程走访一私银降级客户，了解到该客户因企业在我行的授信额度大幅下降无法满足旺季资金需求，而将资金结算全部转移到他行。支行负责人耐心做工作，通过私银客户增值服务、“善新贷”产品提额、报名个人资产提升活动等，促使客户重新与我行建立紧密的业务链接，也重新成为我行私银客户。

我想把零售业务比作天上的繁星，因其多杂、细小，当一颗两颗单独出现时往往难以引人注目。但当我们耐心，细心的突破每一项业务时，零售的星空便多出一颗一颗闪耀的新星，当成千上万的星星出现时，我们将拥有一个璀璨迷人的星空。

市分行2023年第二季度网点对私业务KPI考核

第二名

获奖单位：华诚支行

主要负责人：林漓

上半年，华诚支行在市分行党委的正确领导和各部门的关心指导下，紧跟分行考核导向，围绕新金融新零售理念，做实客户基础管理，提升零售价值创造，在二季度零售板块考核中排名第二，受到市分行半年工作会议颁奖鼓励和通报表扬。

• 强化队伍建设，提升财富管理能力。支行以“大财富管理”为中心，以“网点三项工作”为抓手，以客户经理为主力，做实客户分层维护，逐步落实AUM20万以上客户“一对一”维护。
• 强化客户资产配置，做大全量规模。支行围绕客户财富管理目标，运用“存款＋”“理财＋”等资产配置，结合客户多样化需求匹配产品组合，固化客户资金，提高客户粘性。
• 大力拓展资产业务，促零售业务全面发展。用心维护好优质开发商，加强房产中介走访，大力营销快贷和建易贷，做大支行消费贷款量。
• 围绕增收创效目标，持续营销两金一保产品，提高网点产能。

支行负责人针对一位个人资金宽裕但在我行零资产的朋友，决定通过家族信托业务发展其为我行优质客户。于是热情邀请他参加家族信托财富讲座，灌输新资产配置理念。此后支行负责人多次上门，详细介绍我行产品和资产配置、风险隔离理念，后又联动个金部、建信人寿上门为客户答疑。经过半年多时间、十几次上门，不言放弃持续做好客户服务营销，终于等来客户说：“我信任你，我信任你们建行！”支行成功办理该笔保险金信托业务，实现大笔创收。

零售业务是琐碎的，需要细致经营和长期坚持，需要集体中每一个人的努力。久久为功，永不言弃，继续向前！