什么是洗钱？
洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪。
保护自己，远离反洗钱
一、选择安全可靠的金融机构
二、主动配合金融机构进行身份识别
三、不要出租或出借自己的身份证件
四、不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾
五、不要用自己的账户替他人提现
六、远离网络洗钱
七、举报洗钱活动，维护社会公平正义
案例：为获取非法利益 多银行网点办卡
2019年11月至2020年6月期间，被告人莫某某为获取非法利益，在明知银行卡可能被用于信息网络违法犯罪活动的情况下，用其身份信息在多家银行网点办理银行卡，绑定U盾，租给一名叫“秦哥”的男子使用，按每月每张卡800元收取费用。2020年6月至8月期间，莫某某的银行卡被用于网络诈骗支付结算，靳某等8名被害人分别在投资APP平台投资赚钱，并逐渐在平台客服的诱导下被骗取人民币共计55余万元，其中21.2余万元被转入莫某某名下的2张银行卡内流转，莫某某从中获利金额14720元。
2019年11月至2020年6月期间，被告人莫某某为获取非法利益，在明知银行卡可能被用于信息网络违法犯罪活动的情况下，用其身份信息在多家银行网点办理银行卡，绑定U盾，租给一名叫“秦哥”的男子使用，按每月每张卡800元收取费用。2020年6月至8月期间，莫某某的银行卡被用于网络诈骗支付结算，靳某等8名被害人分别在投资APP平台投资赚钱，并逐渐在平台客服的诱导下被骗取人民币共计55余万元，其中21.2余万元被转入莫某某名下的2张银行卡内流转，莫某某从中获利金额14720元。
法院认为，被告人莫某某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元；对违法所得钱款予以追缴，上缴国库。
【风险提示】明知他人收购银行卡用于网络犯罪活动，仍多次利用自己的身份信息办理银行卡、电话卡出租出售，从中获取违法所得，其出租出售的银行卡被犯罪分子利用，用于接收赃款的，属于其他情节严重的情形，可构成犯罪。
经开区科技支行积极开展反洗钱宣传