自2020年10月10日在全国范围开展“断卡”行动以来,鄠邑支行严格按照“断卡”行动要求,对新开卡严格审核,从源头管控,以实际行动将“断卡”行动落实在工作的各环节中。
2023年8月20日上午,一年过花甲的鲍姓师傅,在自称其子的人员陪同下,来营业室咨询办理工资卡业务,公司为外地公司,提供的劳务合同上写着技术支持......与客户沟通后,让其提供两人关系证明,其子推诿说未带身份证等辅助证明材料,且询问过程中鲍师傅貌似并不清楚办卡目的。柜员结合日常学习的“断卡”行动的各项规章制度及办卡风险点审核要素,初步判断开卡用途存疑,存在开卡风险,按照规定要求和程序故委婉拒绝其开卡要求。
为有效落实“断卡”行动,加强银行卡源头管控,我行在办卡时严格审核,认真执行总行《开户审核要点》,落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求,核实客户“9要素”信息、开户目的和资金来源,对于审查情况有异常的或不配合审查工作的客户,拒绝开户。对于开立成功的账户,落实常态化监管,严格按照《开户回访工作要求》,遵循“了解你的客户”原则,及时对新开账户开展回访,确认客户可联系、账户为本人使用。对于回访存疑或失联的账户,第一时间做好管控措施。常态化落实“断卡”行动,将“断卡”行动贯穿于整个金融服务工作之中,为真正实现“全民反诈”履行金融工作职责,真正做到从源头上遏制电信诈骗,为“断卡”行动贡献力量。