截至今日，我部涉案账户14户，其中存量账户7户，本年新增涉案账户7户（含一户2015年开户，2023年7月解除不动户账户）。
会议刚开始由我部营业团队巩琦主管分析近期新增三户涉案账户的情况，我部李永军副主任就涉案情况要求：由大堂经理及临柜柜员就开卡前、开卡中、开卡后有何必要动作做情况分析。
会议接下来分别由大堂经理和派驻经理对开卡动作和情况进行分析。于素梅:如遇客户需开立银行卡，先核实该客户在我行是否有存量账户，在沟通中了解客户开卡用途，将现阶段诈骗情况的严重性传导给客户，推荐客户优先使用原有账户；王琨：近期为留学高峰季，重点关注打着有外币需求要求开一类卡的客户，多与客户聊天，沟通中往往有问题的客户很难自圆其说；李金峰主任：多次强调设立账户限额问题，一定要做到当日新开账户在营业结束前设定账户日借方限额及笔数等，通过控制金额尽量把控账户过账数额，通过控制笔数尽量把控账户刷单风险。
李永军副主任分析总结到建议客户开户时填写纸质风险告知书，从形式上的点击确认，改为有相关的阅读动作，并要求尽量将重点内容单独提醒，让客户充分了解。开卡时提前提示客户，开卡需提供身份证、本人实名手机号、现住址、工作单位信息等，让客户有预期，不至于尽调时再询问资料导致客户不理解。安排专人引导和开卡，在厅堂设置专人或出具告示，明确开卡需尽调，告知时间稍长，了解过后由专人负责开卡，双重把控。
会议最后由我部宫金霞主任总结分析所有新开卡客户必须做到首次回访，可疑客户需后期再次核实。提醒我部员工：《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中明确规定，银行业金融机构应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构有权加强核查或者拒绝开户。强硬客户可提级服务，由领导出面协助解决；可疑客户可请求派出所协助，或者电话沟通相关民警，或者请派出所出警协助解决。
与会人员经过充分讨论、协商，一致决定:
1.开卡前：通过行信等小程序查询相关客户信息；核实客户手机号是否实名，是否为新开手机卡；身份证联网核查是否正常；观察周围是否有随行人员；预先查询客户是否有存量中行卡；查询客户存量卡交易流水是否正常；重点核实客户职业类型等信息，重点防范学生、流动性大的人口及相关行业。
2.开卡中：提醒客户用卡安全，严禁出租、出售、出借等行为；签订纸质版风险告知书；核实客户所需限额并当场修改；
3. 开卡后：所有新开账户均需回访；对可疑账户后期需加强关注，再次核实；每日下午将当日开卡信息及时报送分管派出所；
相信在大家的共同努力下，我部涉案账户工作会有一个大的突破。