2023年8月18日，一名男子来营业网点办理银行卡，大堂经理上前询问办卡用途，客户称单位发工资用。随后核验手机号时，发现该男子微信聊天记录里有被别人指使办卡的记录，并且预留手机号和密码已经提前设计好。大堂经理立马提高警惕，再次询问客户真实用途，客户坦白银行卡要给别人用。大堂经理严肃告知客户，银行卡只能本人使用，不能出租出借，你这样做是违法犯罪行为。客户认识到错误，称不办卡了，也不会把卡交给他人。
当前出租、出借账户问题顿发，特别是在者年客户和青年客户当中所占比例较高。源于很多人没有防范风险的意识，错误认为只要自己的钱不受损失单纯借卡没有危害，其实忽略子其本身是在协助不法分子使用其银行卡进行非法活动的实际意义。另一方面，该网点在此次银行卡开立业务受理过程中履职到位，不仅有效地识别出了客户所存在的问题，婉拒了客户的业务请求．并且对客户进行了相关规章制度的普及和教育，最终堵截了业务风险，避免了后续不良影响的发生。
强化尽职调查实效。里然在每笔银行卡开立业务过程中都会进行尽职调查，但是要根据每笔业务的情况不同，进一步强化尽职调查的实际效果，做好客户交易背景和开卡用途的把控，避免尽调流于形式。
发择宜传教育作用。在日常工作中，应当主动加大对于出租、出借账户等违规行为危害的宣传教育，不断扩大宣传覆盖面，通过视频、宣传手册、海报等多元化方式，进一步提升宜教教育效果。
做到员工日常培训。在日常的员工培训中，不仅要加强业务技能的培训，也要从风险内控角度出发，不断加强员工对手新形势下新政策、新要求的学习，持续树立员工的风险防范意识，做好各类业务场景下的风险把控，把“合规守矩”的理念贯穿至业务发展的始终。