陕西分行下沉指导安康分行“警示与反思”大讨论活动

　　为进一步扎实落实总行内控合规“价值提升年”主题活动安排，8月15日，陕西分行内控部总经理一行下沉指导安康分行开展“警示与反思”大讨论活动。

　　本次“警示与反思”大讨论活动以违规风险管控与岗位合规履职为重点，聚焦监管关注、重点战略、重要领域、关键环节的控制缺陷识别与纠正。安康分行公司部围绕监管关注的中间业务收费、公司存款、贷款用途合规性；普惠部围绕贯彻执行国家经济金融政策、信贷管控、统计数据真实性；机构部围绕监管关注的中间业务收费合规性；个金部围绕个人信贷业务合规性、3年以上一手房贷不具备办抵条件项目比率长期缺陷指标和客户服务投诉治理工作；银行卡部围绕员工套现和高风险商户管控开展“警示与反思”讨论，主动查摆问题，核实问题整改落实的情况。

　   省行内控部主要负责人对安康分行“警示与反思”活动进行指导，要求一是要明确“一道防线”风险管控责任。强调内控合规管理不只是内控部的事，而是贯穿全行各专业、各机构的一项重要工作。各专业部门要明确风险控制要点和薄弱环节，落实各条块的风险防控责任，确保“一道防线”解决90%问题的目标实现。二是强化重点业务领域管理。要以“减罚点、控处罚”为目标，加强同级协作和本条线风险监控，同时做好监管配合。对标同业高频高额罚点，检视自身存在的问题，深挖机制、管理等维度的短板和问题症结，规范业务处理流程和操作行为。三是加强低风险业务管控。高度重视“低风险”业务风险点，加强业务操作风险防控，坚决杜绝习惯代替制度，坚持“全流程审视梳理”和“关键风险环节评估”双管齐下，严防简单业务人为异化的风险事件发生。