一、什么是洗钱？
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、洗钱的危害有哪些？
1.洗钱犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。
2.洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。
3.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
4.洗钱活动与恐怖活动相结合，危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
三、什么是反洗钱？
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程，主要是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
四、反洗钱的主要意义
反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在 金融风险 和 法律风险 ，维护金融安全 ；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
五、社会公众应履行的反洗钱义务
1.主动配合金融机构进行身份识别
（1）开办业务时，请带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，请如实填写您的个人身份信息。
（2）存取大额现金时，请出示您的有效身份件。
（3）委托他人办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件。
（4）身份证件到期更换、联系电话等身份信息变更时，请及时通知并配合金融机构进行更新。
2.不要出租或出借自己的身份证件、银行账户、U盾和支付码等，不要用自己的账户替他人提现。
3.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
反洗钱作为一项社会公众义务，是社会公众共同的责任，在遇到金融机构工作人员开展客户身份识别和尽职调查时，请您认真配合。金融机构履行客户尽职调查义务时，按照要求对客户信息进行保密，请您如实提供相关信息，促进反洗钱工作有序、高效开展，共同预防和打击洗钱犯罪，营造良好、稳定的金融环境。
中原银行开封分行公益宣
2023年8月16日