为推动私人银行业务高质量发展，提升私行条线人员专业能力，更好地为高净值客户提供个性化的财富管理服务，黑龙江省私人银行部于2023年8月8日-11 日成功在建行研修中心东北研修院举办财富管理专业能力提升培训班，全省私行中心私行主管及客户经理、部分网点客户经理共计60人参加此次培训。
8月8日，省分行私人银行部总经理匡红出席培训班开班仪式并致辞，匡红总经理强调，此次培训的意义是培养私行客户经理的责任感和使命感，帮助私行条线人员学习私行专业技术知识，充分了解行业市场动态，增强案例实战演练能力。同时，匡总要求学员珍惜本次培训资源，学有所长，提升同业竞争力。
本次培训课程内容精准指向私人银行特色业务，从资产配置、家族信托、保险金信托、私行专属理财产品、法律税务、基金市场等多方面提升私行条线人员专业素养和能力，邀请各领域子公司及合作公司专家授课，私行部霍莹副总经理全程跟班督导，学员收获满满。
8 月 8 日上午， 哈尔滨私人银行高级客户经理董云棲逻辑严谨地讲解了资产配置的含义与意义，结合中国的经济周期分析提升资产配置能力的方式，根据建行数字化经营情况，针对性地构建资产配置方案。为私行客户经理提供更丰富的选择空间，也为私行客户提供更科学的产品选择和资源配置方案。
8 日下午， 建信信托财富管理事业部环京区域总经理梁艳生动讲解建信信托的历史发展和家族信托的功能与运用，从财富传承、税收筹划、资产管理多方面介绍家族信托业务，便于客户经理针对性的提出营销方案，为高净值客户提供全方位、多角度的服务。
建信信托胡浩经理从案例思考引入保险金信托，介绍了保险金信托（纯保单）、家族信托+保单、家族信托+保单+投保三类信托业务，重点围绕保险金信托的比较优势、保单型信托功能、受益人分配规则等方便阐述保险金信托的设立意义，最后详细讲解了设计保险金信托的流程。
8 月 9 日上午，建信理财财富顾问专家申玲、顾问介绍资管新规以来理财产品的演变之路，为客户经理介绍建信理财私行专享系列产品，并提供相关理财产品配置建议，最后对客户的常见问题进行详细解释。建信人寿桂天杨经理生动讲解保单起步，信托加固课程并做案例演示。
9 日 下午，大家人寿讲师颜研从法律的角度，引导学员解码法商新思路，从税收、资产隔离等方面阐述信托的优势，课程风格活泼有趣，学员纷纷响应，反响热烈，好评如潮！
太平人寿培训经理王海燕老师讲述 3.0 时代，终身寿险销售逻辑，助力通关演练！
8 月 10 日，嘉实基金高级渠道经理杨光、建信基金高级客户副经理夏常健、易方达基金分析师王海波分别对基金市场进行重点分析。
杨光老师分析当前理财产品面临的痛点，并提供相关的解决方案，突出选人＋纪律化投资，分析当前市场形势，提出低位布局意见。
夏常健老师结合金融市场相关指数，对宏观经济形势进行分析与展望，并介绍建信基金专户产品及业绩展示，帮助客户经理从宏观角度了解经济形势，以便为客户提供专业化分析，结合相关产品业绩表现及时向客户推送。
王海波老师结合国内外经济形势，对未来进行预测。从宏观角度结合当前经济政策分析金融市场，并建议重点关注中国股票、原油、工业金属等行业。
10 日下午，私人银行部副总经理霍莹组织座谈，各行畅谈业务打法，交流获客经验。霍莹副总经理强调私行条线人员需在工作中担当作为，攻坚克难，守土有责，守土尽责，向先进行学习优秀经验，抓实客户基础，做大市场规模。
8 月 11 日上午， 私人银行部综合科副科长张晴阳对总省行各项营销活动进行详细解读，对新客老友、保险金信托、家族信托、养老规划、资产提升月月赢等活动的类型、形式和要求充分介绍，并对活动内容、参与资格、奖励机制等方面作出权威展示，助力客户经理服务专业化。
私人银行部产品科科长张韶晖首先对产品整体销售情况进行通报，并指出针对私行专属产品销售不理想的分支行及网点,省分行建立了私行专属产品育苗群,将积极在该群中发送私行专属产品相关信息,助力产品销售。接着对集团+行外引入产品销售情况、私募产品代销管理办法及各类产品比较情况进行深入浅出地分析，全方位解读私行产品销售逻辑。
私人银行部综合科科长傅小楠在前期业务知识培训的基础上，对消保、反洗钱、CRS 等方面作出专业性培训，以便私行客户经理在提升业绩的同时保持操作的合规性，助力私行业务行稳致远！
为进一步提高客户经理实战化训练水平，深刻领悟信托销售思路，8 月 10 日、11 日先后进行 KYC 和保险金信托通关演练，演练形式新颖生动，评委老师经验丰富，一对一进行专业指导，学员收获满满。
演练结束后，各评委老师对通关学员作出了逐一点评，并结合通关案例中各机构表现出的营销难点进行了总结：一是要进一步提升专业能力，通过夯实业务基础加强对各项产品的数值度；二是要提升服务自信，强化语言沟通能力，能够客观、准确的沟通客户诉求及解决办法；三是换位思考，将营销思维转变为客户思维；四是要根据客户个人特点设计保险金信托架构，针对客户实际需求提供解决问题方案。
为期四天的培训时光匆匆而逝，学员反响热烈，收获满满，纷纷表示本次培训使其能够更好地理解私人银行的业务模式和运营流程，全面了解了私人银行业务的核心知识和技能，为今后在私人银行领域的工作打下了坚实基础。
此次培训是黑龙江省分行深化新金融行动、推动高质量发展的重要举措，是适应财富管理时代变革、提升专业素质水平的有效实践，是面对日趋激烈的同业竞争、复杂多变的市场动态的战略攻坚。
未来，私人银行部将紧跟总行战略部署，以高度的责任感和敬业精神，不断提升自身专业素养和团队协作能力，持续提高凝聚力、向心力、战斗力，助推私行业务稳定持续发展。