2023年8月9日上午9时30分左右，一客户郭某（身份证号码：3403222001******32）到五河农商银行营业部要求办理银行卡挂失业务。我部大堂经理对该客户存有印象，该客户在7月底在我部办理过挂失补卡业务，现该客户又申请办理同样业务，且该客户神情比较慌张，一直在与别人打电话，大堂经理觉得该客户行为可疑，将该可疑情况告知柜面人员，随后引导该客户到柜面办理业务。
我部柜员查询了该客户的账户流水，仅6天的时间该账户就有70笔交易，且存在快进快出、交易对手较多现象。我部柜员详细询问了该客户资金来源和去向，客户前后表述不一致，一会说娱乐，一会说借款，一会说发放工人工资。柜员在与客户交流时，客户眼神躲闪且比较紧张。柜员觉得很可疑，随即告诉主管该情况。主管仔细查看了账户交易明细，发现该客户开立了一个对公账户且公司法人也是该客户，随后要求客户提供公司工资花名册，但是该客户提供不出来。此时客户要求销户取款，我部以该账户状态不正常，且未预约大额取款等情况为由拒绝为客户办理取现业务，并告知客户次日可以提供工资花名册，企业账户流水等辅助材料到我部办理取现业务，客户随即离开。
客户离开后我部立即控制了该账户，并拨打了96110电话将上述情况向反诈中心反馈。该账户于2023年8月9日11时24分被安徽省公安厅冻结，账户余额26.5万元。
为高效打击电信网络诈骗，我行始终保持对反诈工作的高度重视，积极落实账户管理要求和风险防控措施，聚焦客户身份识别、加强大额取现管理，不断强化员工反诈意识和识别能力，提升应急处置专业技能；加强银警双方沟通协作，共享风险信息，形成打击治理电信网络诈骗工作的强大合力。今后，我行将持续践行金融机构社会责任，助力构建和谐安全的金融环境，维护经济社会稳定发展，以高度的社会责任感和专业严谨的工作作风，彰显五河农商银行的金融担当。