龙江银行七台河分行坚决贯彻落实反电诈工作，按照国务院联席办、人行及总行各项工作要求，积极响应政府和监管部门的号召，在日常工作中通过宣传教育细化流程及学习培训，使全行员工始终高度重视电诈工作。2023年8月1日，七台河分行银鑫支行收到勃利县公安局刑事侦查大队发来的表扬信，通报表扬银鑫支行积极主动向公安部门提供可疑交易线索，积极配合公安部门侦办涉诈案件，抓捕犯罪嫌疑人1人，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作做出了积极的贡献。
为贯彻监管部门工作要求，落实总、分行工作部署，七台河分行一直积极履职尽责，扎实开展可疑银行账户排查工作。银鑫支行通过排查发现县内居民吴某（化名）名下银行卡账户存在可疑交易的有关情况，结合我行反洗钱系统提示，银鑫支行于7月3日发现客户吴某存在1笔外省公安机关止付业务，与其电话联系，该客户电话一直处于无法接通的状态。随后，支行于当日将该客户风险等级调整为中级风险。同时，查询其开户至今共22天的交易流水，发现其交易特点为：账户规模启用时伴随测试性交易，离柜交易特征明显；基本通过跨行汇款、网上银行等自助渠道办理，有意利用电子渠道的便捷性、隐匿性、躲避银行监管；个人客户短期内资金属于集中转入分散转出，每日的交易量有一定的规避性。综合以上信息，初步分析判断存在出租出借账户、电信诈骗等嫌疑，对其账户进行相关业务中止，并及时将相关情况报送了公安机关。
在后续的案件侦办过程中，银鑫支行积极配合公安机关进行了3次调查取证、拷取监控录像等相关佐证，通过警银通力协作，7月21日县公安局立案并确认此客户为电信诈骗“跑分”一类账户，对支行的做法表示了高度认可和赞扬。目前，此案件正在进一步审理中。银鑫支行凭借敏锐的警觉性和认真负责的工作态度，第一时间向警方提供破案线索，协助县公安机关成功堵截了一起电信网络诈骗案件，用实际行动践行了金融机构的社会责任和法定义务，保护了人民群众财产，树立了良好的外部形象。
下一步工作中，七台河分行将继续按照市联席办、监管部门及总行工作部署，以维护人民群众资金安全为己任，持续强化警银合作，共同打击治理电信网络诈骗犯罪，切实履行金融机构的使命职责，竭诚守护金融秩序与人民群众的资金安全。