为防范和打击反洗钱犯罪，维护社会稳定，提高社会公众的风险防范意识和自我保护意识，我行特推出打击反洗钱知识课堂，为大家讲解反洗钱的相关内容。还在等什么？一起进来了解一下吧！
一、反洗钱定义
《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理质素犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
二、反洗钱义务主体
中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。以及按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
三、履行反洗钱义务
客户到银行办理业务为什么需出示身份证件？
与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金。逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。
增强法律意识，远离洗钱犯罪！反洗钱是我们每一个人共同的责任！