——中国银行清河支行宣
■ 洗钱的概念
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形成、协助转移资金或汇往境外等。
■ 洗钱带来的危害
（1）洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
（2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。
（3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。
（4）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
（5）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
（6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基反洗钱监管础，加大了金融机构的合法化法律风险和运营风险。
■ 常见的洗钱违法犯罪活动
1、地下钱庄洗钱犯罪
2、毒品洗钱犯罪
3. 走私洗钱犯罪
4、腐败洗钱犯罪
5、金融诈骗洗钱犯罪
6、非法集资、传销洗钱犯罪
7、税务洗钱犯罪
■ 个人如何防范洗钱风险
1、选择安全可靠的金融机构
2、办理业务时主动配合金融机构的身份识别
3、不要出租或出借自己的身份证件
4、不要出租或出借自己的账户、银行卡
5、不要用自己的账户替他人取现
6、远离网络洗钱
7、举报洗钱活动，维护社会公平正义