【案例回顾】 2023年8月3日16时许，武胜支行客户经理收到信息提醒其名下一名姓邓的理财客户正在进行退保操作。因该客户与其家属都为该客户经理名下长期理财客户，对客户经理比较信赖，平时相关理财问题都会咨询客户经理。而这次客户明知该保险合同未到期退保会产生资金损失，却没有与客户经理联系咨询，其次，这两名理财客户年龄都较大，对于手机操作并不娴熟，没有专人辅助指导无法在较短时间内完成退保等一系列操作。客户经理随即立即电话联系两位客户的微信和手机，均无法接通，故引起了客户经理的警觉。客户经理马上将此情况报告给业务经理。业务经理马上拨打客户电话核实，该客户和家属的电话仍然还是无法接通，业务经理断定该客户邓某可能正在遭遇电信诈骗，故业务经理马上将邓某及其家属名下账户进行了限制非柜面交易的管控措施。
随后客户经理联系到客户儿子，其儿子也联系不上父母并表示立即寻找父母。我支行协助客户儿子联系反诈中心和派出所并报案。客户经理也一直坚持不断拨打客户电话，在各方努力下终于找到仍在与诈骗分子通话的客户，立马喊客户前来银行，业务经理现场跟客户进行了反电信诈骗宣传，删除了诈骗分子的QQ号，并拉黑和删除了诈骗分子手机号，因我支行人员配合反应迅速，客户未能进行到汇款操作这一步骤，成功阻止了客户资金被诈骗，避免了悲剧的发生。
【案例分析】业务经理通过了解得知发现这是一起典型的诈骗分子冒充公安机关人员实施电信诈骗的案件。客户邓某和廖某于2023年8月3日接到声称上海公安局工作人员的陌生电话，并诱导客户添加了QQ好友，视频通话持续长达3个多小时，对方称该客户曾将银行卡贩卖给武胜县某银行行长“李某”，用于违法集资，该账户涉案金额500万元左右，现该行长在上海被逮捕，需要两名客户配合追回该违法所得资金，否则将逮捕客户本人回上海公安局，并展示了伪造的执法证件。因两名客户年纪较大，惊慌之下信以为真，客户在对方诱导之下将身份证号、银行卡号、密码及验证码等重要消息均告知对方，诈骗分子通过远程指导客户登录上了客户手机银行，并在手机银行赎回客户保险和理财。因我支行人员迅速反应，及时对客户账户进行了管控，诈骗分子无法将资金通过手机银行转出，避免了客户资金被诈骗，也同时避免了该家庭悲剧的发生。
【反诈工作提示】近些年冒充国家机关工作人员实施电信诈骗的案件屡见不鲜，但群众却往往容易上当受骗，原因正是诈骗份子利用群众对政府机关的信任并对群众进行恐吓。在此提示，在日常反诈工作宣传中应增加相关冒充国家机关工作人员实施诈骗的相关案列，提醒群众公检法等国家机关工作人员不会索要银行卡卡号、密码、验证码等隐私信息，不会通过QQ、微信发送法律文书，更不会要求转账汇款。遇到此类电话，第一时间拨打报警电话求助。