什么是洗钱
“洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。“反洗钱”是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的“洗钱”活动予以识别，对有关款项予以处置。
常见的洗钱形式:
- 成汇空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。
- 违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。
- 利用进出口贸易洗钱，利用高卖低头等手法向因外转移赃款。
- 成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。
- 骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
- 利用关联单位洗钱。
- 异地大额套取现金洗钱。
- 通过“地下钱庄”洗钱。
- 通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
- 利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。
- 以民间借贷形式洗钱。
- 通过频繁的证券期货交易洗钱。
- 利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
反洗钱与自我保护措施
（一）不随意出借身份证件供他人使用；
（二）不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金；
（三）不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境；
（四）不为身份不明人员代办金融业务；
（五）不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法可靠的金融机构办理业务。
为防止他人假借个人名义从事非法活动，以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，到金融机构办理业务时，应配合金融机构做好以下工作：
1.在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融业务等时，按要求出示身份证件；
2.身份证件到期更换时，及时通知金融机构进行更新；
3.如实填写个人身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；
4.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份；
5.回答金融机构工作人员合理的提问。