不听/不信/不转账 勿出租出借身份证件及账户 以免充当洗钱“工具人”
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】：
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
01 不要出租出借自己的身份证件
出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
1.他人借用您的名义从事非法活动
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
4.您的诚信状况受到合理怀疑
5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损
02 不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，也是每一个公民应尽的义务。
03 不要用自己的账户替他人提现
提取现金是犯罪分子最常采用的切断资金链条的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
反洗钱与自我保护措施
NO.1 选择安全可靠的金融机构办理业务
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。
NO.2 积极配合金融机构进行身份核查工作
在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的，也应及时通知金融机构进行信息更新。
NO.3 切勿随意泄露身份信息
保护个人信息安全最为重要，不要出租出借自己的身份证件，也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾，这样才能避免他人借用本人名义从事非法活动，避免陷入他人“陷阱”，成为他人非法活动的“帮凶”。
NO.4 对网络信息时刻保持警惕
不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对网络信息要时刻保持警惕，不因贪占一时便宜而落入骗局。
洗钱风险，你明它暗
保持警惕，处处防范
个人账户，做好保护
小心陷阱，便宜勿贪
“远离洗钱风险 筑牢金融防线”
西部证券股份有限公司廊坊金光道证券营业部
联系电话：0316-2388553