什么是洗钱？
洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
洗钱的常见手段是什么？
🔹 通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
🔹 利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
🔹通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；
🔹 利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
🔹 利用虚拟货币交易洗钱；
🔹 通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，动摇社会信用甚至影响国家声誉，威胁国家安全。因此，反洗钱起到预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
洗钱犯法吗？
打击治理洗钱犯罪活动是一场整体战和持久战，为了预防、遏制和惩治洗钱活动，维护社会稳定和国家安全，我国制定了关于反洗钱法律法规。
其中刑法第191条：“洗钱罪”为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
如何保护自己，远离洗钱活动？
🔹主动配合金融机构进行客户尽职调查
1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件；
2.如实填写您的身份信息；
3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
4.回答金融机构工作人员的合理提问。
🔹不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
1.他人盗用您的名义从事非法活动；
2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
4.您的诚信状况受损；
5.您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。
🔹不要出租或出借自己的账户、银行卡、U盾、支付二维码
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡、U盾、支付二维码进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户，不用自己的账户替他人提现，既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
🔹对洗钱活动的举报
若发现洗钱活动，可以向公安部门、反洗钱行政主管部门等有关部门进行举报，接受举报的部门应当对举报人和举报内容保密。