屏幕前的您 在去商业银行办理业务时，是否遇到工作人员向您提出各类的要求或问题呢：“您好 请出示您的身份证；请问您现在具体的工作单位及工作职务；请提供一下您现在具体到门牌号的地址；请问您现在为什么要办理这项业务？”这些啊，其实都是金融机构的人工作人员为了保护您的个人权益，在对您进行尽职调查。
银行职员对于客户开展的尽职调查工作，不仅仅是金融机构的职责和义务，同样也需要每一位客户的理解和配合。
金融机构作为社会经济活动的主体之一，承担着社会资金储存融通以及转移的职能，极易被洗钱犯罪分子利用，以貌似正常的金融交易活动作为掩护进行洗钱犯罪，根据反洗钱法规定，对客户展开尽职调查，识别客户身份，成为金融机构反洗钱的核心义务之一 。
那为什么金融机构需要对客户进行尽职调查呢？原因有以下几点：1.客户尽职调查是法律的强制性要求，是金融机构必须履行的法律义务，只有确认您的的真实身份，才能够有效保护您的资金安全；2.接受尽职调查也能避免他人盗用您的身份信息，或以您的名义进行洗钱等犯罪活动
中国邮政储蓄银行公主岭市支行，将继续承担“正义守望者”的角色，持续开展多种形式的反洗钱宣传教育活动，打击反洗钱犯罪，切实维护广大群众的财产安全。