【农行晋城分行城区支行数字化转型项目导入小结-第三周】

　　为全面落实包户包效机制建设、数字化工具及8+3客群营销方案、沙龙活动开展、综合营销技能及网点精细化管理提升，加快推进网点数字化转型，中国农业银行山西省分行携手锐道咨询，开展为期三周的数字化转型导入项目。

　　2023年8月4日上午，市分行党委委员、副行长苏学恩及个金部总经理郭燕在市分行营业部行长任青山的陪同下，莅临城区支行了解项目导入情况，与支行班子成员、网点负责人、内训师团队、网点员工及锐道顾问老师进行沟通，给予工作指导。

        苏学恩行长、郭燕处长与内训师团队进行深入沟通交流，聆听沁水支行内训师崔育炜关于营销技能技巧课程通关试讲，深入了解内训师学习情况。随后仔细听取张秀成老师就城区支行转型导入工作汇报，并给予工作指导。

        郭处结合省行、市行相关精神提出要求：1、包户包效，全员分户管户，推动全员营销；2、熟练掌握数字化工具，科技赋能，提升综合作战能力；3、内训师团地全程参与，虚心学习，汲取知识，将理论知识运用到实际工作中，后续做好各网点的复制推广。

        苏行长发言并给予工作指导：1、感谢项目组老师的付出，对老师的专业辅导表示肯定；2、内训师团队认真学习导入模式，为后续转培训工作开展发光发热，为网点数字化转型贡献力量；3、落地包户包效动作，实现全员管户分户，推动全员营销；4、各层级领导需重视后续固化工作，同时希望项目组后期继续给予支持指导，结合网点特色，关注重点客群营销，产品营销技能提升，提升网点绩效，确保数字化转型工作落到实处。

　　市分行营业部行长任青山、分管行长刘莉芝，导入期间每天参与网点晨会，并就每天工作计划、项目进展与顾问张老师进行沟通，结合网点特色推动本次导入项目高效开展。

　　经过三周的辅导，网点晨会流程逐渐固化，晨会中每天进行产品学习分享，提升大家专业技能，同时增加汇报环节，明确大家当天工作重点及业绩目标。

　　项目导入期间，顾问张老师不定期与网点主任刘静进行汇报沟通，从包户包效方案、辅导进展、员工精神状态、重点工作安排等进行探讨，推动本次项目高效开展。

　　张老师与柜面经理及大堂经理进行D系统辅导。再次讲解D系统各模块功能、操作路径，同时就筛选目标客户、客户维护营销等流程内容进行详细讲解。重点就大额异动客户客群进行分析，分享电话邀约话术及应对方式，以及后续跟进营销方法。

　　为提升D系统运用能力，张老师与客户经理刘俊萍进行实操辅导。讲解D系统管户思路及操作流程，运用系统筛选存量客户信息，依据客户金融产品情况画像分析，制定建联及营销思路，并分享营销话术。

　　张老师与内训师就各岗位职责进行辅导，梳理各岗位核心岗责、主要工作、工作流程及日常工作中存在的问题，并给出优化建议，让内训师清晰各岗位职责，为后续回网点进行固化奠定坚实基础。

　　张老师与内训师进行复杂类产品辅导，从保险基金产品的分类、产品优势亮点、适宜客群、营销逻辑话术、促成及拒绝话术等分别展开，明晰大家营销思路，提升营销技能。

　　张老师与内训师进行辅导，讲解资产配置知识，对于不同的客户，如何根据不同的需求匹配产品，从营销者转化为理财规划师，多元化进行产品链接。分享标普普尔象限图、帆船理论、理财金字塔等理念。            

　　张老师对大堂经理李沛进行电话营销辅导，围绕营销目的、外呼经常遇到的问题、事前准备、营销流程、营销要点等方面进行详细讲解，提升营销成功率。

　　为提升内训师转培训辅导能力，张老师与内训师对D系统进行梳理，通过提问方式，带领大家对D系统各个模块功能、精准客户筛选、客户建联建档等操作流程路径等回顾温习，加深记忆，提升熟练度，以便后续回网点进行复制固化。

　　张老师对内训师团队进行辅导，就课件主题、模板设计、内容衔接等展开讲解，梳理逻辑思路，辅导逐字稿撰写，分享讲课过程中核心要点及注意事项，提升内训师授课技能。

　　张老师与内训师进行授课技巧辅导，依次带领大家进行课件内容梳理，随后大家依次现场进行授课通关演练，其他学员观摩聆听，互相点评，最后张老师给予指导，改善不足之处，提升授课技能技巧。

　　为提升内训师转培训辅导能力，张老师与内训师对重点客群方案进行梳理，从客群类型特征、客群营销思路、具体营销方式展开:

1.客群类型特征:客群分类、客户画像、需求分析；

2.客群营销思路:客户开发+邀约，上门营销+产品组合配置+持续经营；

3.具体营销方式:获客期、活客期、锁客期、深客期。

　　城区支行贵宾客户答谢活动于7月31日9：30在网点会议室举行，本次活动到场客户11人，沙龙活动大堂经理李沛主持。网点主任刘静为本次沙龙活动致词，对客户到来表示欢迎。接下来李经理从近年来国内利率下行的大趋势， 引出资产配置，讲解如何配比才能将自身利益最大化。宣讲完毕后，工作人员现场一对一解答客户疑问，并跟进意向客户积极促成，现场成功录入2万元。

　　每天营业结束后，张老师组织全体同事进行当天工作总结并开展晚课辅导。分别从沙龙活动组织、重点客群营销、营销技能技巧、课程演练通关等展开。通过本周的培训，大家综合营销能力得到显著提升。

　　营业结束后，张老师组织全体同事进行本周导入周总结会，以“积分拍卖”团建活动拉开序幕。接下来大家回顾三周培训辅导内容，对包户包效方案、重点客群方案、沙龙组织策划、营销技能技巧、网点精细化管理等核心要点再次剖析。网点员工代表李沛及内训师代表崔育炜分别发表心得体会。市分行营业部分管行长刘莉芝做最后总结，希望大家对老师辅导内容进行温故吸收，后续回网点推广过程中多与老师交流沟通，推动网点固化工作，落地实现网点数字化转型工作。

　　没有太晚的开始，不如就从今天行动。总有一天，那个一点一点可见的未来，会在你心里，也在你的脚下慢慢清透。生活，从不亏待每一个努力向上的人。