什么是洗钱
洗钱就是为了隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过手段使得非法所得在“形式上合法化”的行为和过程。
- 提供资金账户:包括行为人将自己的台法账户提供给洗钱罪的上游犯罪的犯罪人使用，以及为洗钱罪的上游犯罪的犯罪人在金融机构开立假账户。
- 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。
- 通过转账或者其他结算方式协助资金转移。
- 协助将资金汇往境外。
- 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
根据人行2024年度反洗钱宣传要求，工商银行新昌太平洋支行在周会上着重学习了反洗钱知识，警钟长鸣。同时开展主题为“拒绝非法金融，筑牢全社会洗钱风险防线"反洗钱宣传活动。
会议上，网点负责人特别提出三点要求 ：
一、要求网点每个员工要高度重视反洗钱工作，防范经营活动中的洗钱风险。
二、高度重视反洗检检查工作，对照反洗钱检查提纲逐条开展自查，对发现问题及时进行整改。
三、深化客户身份基本信息数据整改工作，特别是遇上客户信息不全的，必须发现一户，补全一户。
并且在第二天晨会上再次强调，同时制定宣传方案，主要宣传内容及形式，确保宣传活动取得实效；有力提升宣传活动的影响力和覆盖面
反洗钱宣传，我们在行动
为使广大群众知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础。6月19日，工商银行太平洋支行员工在网点开展反洗钱宣传活动，进一步提升广大群众反洗钱意识，营造良好的金融市场秩序。
活动过程中，网点员工向来网点客户发放宣传折页，讲解出租、出借、出售身份证件、银行卡行为的危害及相关法律后果，宣讲洗钱案例，现场答疑解惑，让客户深刻认识到洗钱的危害，自觉远离洗钱和非法集资，并配合开展反洗钱工作，守住自己的钱袋子，营造“远离洗钱犯罪，守护经济安全”的反洗钱良好氛围。
此次反洗钱系列宣传活动为广大群众普及了金融知识，提升了反洗钱能力，同时也提高了公众对国家相关政策的了解。下一步，我们将借助6.26国际禁毒日为契机继续发挥作为金融主体的引导作用，为金融环境的和谐与稳定发展贡献力量。